Heeft MoneyGram geautomatiseerde besluitvorming?
In sommige rechtsgebieden gebruiken we geautomatiseerde systemen als onderdeel van onze Know Your Customer (KYC)-, identiteitsverificatie- en nalevingsprocessen voor financiële criminaliteit. Deze systemen analyseren de informatie die je verstrekt en informatie die is verkregen van betrouwbare externe bronnen om je identiteit te verifiëren, risico's te beoordelen en aan onze wettelijke verplichtingen te voldoen (waaronder vereisten voor het voorkomen van witwassen en de financiering van terrorisme). Sommige van deze processen kunnen, waar toegestaan op grond van de toepasselijke wetgeving, uitsluitend geautomatiseerde besluitvorming omvatten, waaronder profilering, die juridische of vergelijkbaar significante gevolgen kan hebben, zoals de acceptatie, beperking of weigering van onze diensten. Onze geautomatiseerde systemen werken door de informatie en documenten die je verstrekt te vergelijken met betrouwbare gegevensbronnen, te controleren op inconsistenties of risico-indicatoren en te screenen aan de hand van criteria voor fraudepreventie, sancties en het voorkomen van witwassen. Op basis van een combinatie van deze factoren genereert het systeem een geautomatiseerde uitkomst (bijvoorbeeld verificatie geslaagd, aanvullende controles vereist of verificatie mislukt), die kan leiden tot acceptatie, beperking, een verzoek om aanvullende informatie of weigering van de dienstverlening. Deze processen zijn gebaseerd op vooraf gedefinieerde regels en statistische of machine-learningmodellen die meerdere factoren gezamenlijk beoordelen; geen enkel element is op zichzelf doorslaggevend. Waar dit volgens de toepasselijke wetgeving vereist is, heb je mogelijk rechten met betrekking tot geautomatiseerde besluitvorming, waaronder het recht om menselijke tussenkomst te verzoeken, je standpunt kenbaar te maken of bezwaar te maken tegen een beslissing.
