Algemene voorwaarden van MoneyGram Online - Europese Economische Ruimte

1. Informatie over MoneyGram

1.1. De online geldtransferservice van MoneyGram® ("Dienst") wordt verleend door MoneyGram International SA ("wij" of "ons" of "MoneyGram"). MoneyGram is een in België gevestigde naamloze vennootschap met maatschappelijke zetel te Joseph Stevensstraat 7, BE-1000 Brussel, België (ondernemingsnr. 0671.690.653).

1.2. MoneyGram is een door de Nationale Bank van België ("NBB") erkende en gereguleerde betalingsinstelling (referentienr. 0671.690.653- zie www.nbb.be) voor het verlenen van geldtransferservices.

1.3. Deze voorwaarden zijn alleen van toepassing op geldtransfers die online worden geïnitieerd via onze website ("Website") of, waar beschikbaar, onze applicatie voor mobiele telefoons ("App"). Voor andere voorwaarden kunt u terecht op www.moneygram.com/terms.

2. De MoneyGram-service

2.1. Met de Service kan een verzender ("Verzender") via onze Website of App een geldtransfer initiëren naar een door de Verzender aangewezen natuurlijke persoon (de "Ontvanger") als een enkele transactie (een "Transfer"). Vervolgens kan de Ontvanger, afhankelijk van de keuze van de Verzender en de beschikbaarheid van elk product in het ontvangende land: (i) een Transfer in contanten incasseren bij een MoneyGram-agent in het aangewezen ontvangende land ("Contant ophalen"); (ii) de Transfer laten storten op een door de Verzender aangewezen bankrekening of ander type rekening (d.w.z. mobiele portemonnee) ("Storting op rekening"); of (iii) de Transfer ontvangen door middel van persoonlijke bezorging via onze partners in het aangewezen ontvangende land ("Bezorging thuis”).

2.2. Een Transfer kan door de Verzender rechtstreeks worden betaald met een creditcard of pinpas of een andere door MoneyGram aangeboden betaalmethode.

2.3. De Service is alleen beschikbaar voor personen van 18 jaar en ouder en mag niet worden gebruikt voor onwettige doeleinden, waaronder, zonder beperking, de transfer of ontvangst van betalingen voor illegale activiteiten, de transfer van geld dat witwassen of financiering van terrorisme inhoudt onder de toepasselijke wetgeving of dat verkregen is door illegale activiteiten, de transfer van geld om illegale activiteiten te financieren, de transfer van geld met als doel inbeslagname van dergelijk geld door rechtshandhavingsinstanties te voorkomen, belastingontduiking of op bevel van een rechtbank.

2.4. Om de Service te kunnen gebruiken, moet de Verzender een profiel aanmaken via onze Website of de App ("Profiel"). Voordat de Verzender een Transfer verricht, moet hij zijn persoonsgegevens in het Profiel bijwerken in geval van wijzigingen. Om een Profiel te sluiten neemt u contact op met onze klantendienst.

2.5. Wij kunnen de toegang tot een Profiel op elk moment beëindigen of opschorten, inclusief en zonder beperking indien: (a) de Verzender probeert geld over te maken naar of af te boeken van een creditcard of pinpas die niet aan de Verzender toebehoort; (b) de kaartuitgever van de Verzender probeert een Transfer terug te boeken op grond van een geschil in verband met een Transfer; (c) de Verzender onjuiste of valse informatie verstrekt over zichzelf, zijn debit- of creditcardgegevens of over een Ontvanger; (d) de Verzender inbreuk heeft gemaakt op deze algemene voorwaarden; (e) wij vaststellen dat het Profiel gedurende een aanzienlijke periode inactief is geweest; of (f) wij van mening zijn dat een Transfer voor een onwettig doel gebruikt is.

3. Transferopdracht

3.1. Voordat een Transfer door de Verzender wordt ingediend, maken wij de volgende informatie beschikbaar, afhankelijk van de keuze van de Verzender: (i) het door de Verzender over te maken bedrag ("Te verzenden bedrag”); (ii) het door de Ontvanger te ontvangen bedrag; (iii) de kosten die de Verzender voor een Transfer worden aangerekend ("Kosten"); (iv), een indicatie van de wisselkoers die op een Transfer van toepassing is; en (v) de uitvoeringstermijn (b.v. wanneer de gelden aan de Ontvanger ter beschikking worden gesteld).

3.2. Om de indiening van een Transfer via onze Website of de App te voltooien, moet de Verzender: (i) bevestigen dat hij de op het online formulier weergegeven fraudewaarschuwingen erkent; (ii) bevestigen dat hij deze voorwaarden aanvaardt, (iii) zijn toestemming geven voor de uitvoering van de Transfer en (iv) bevestigen dat de in het online formulier verstrekte informatie in alle opzichten waarheidsgetrouw en nauwkeurig is (in het bijzonder bij het verstrekken van rekeninggegevens voor Stortingen op een rekening). In bepaalde gevallen hebben wij aanvullende informatie van de Verzender nodig, met inbegrip van, maar niet beperkt tot verdere achtergrondinformatie met betrekking tot een Transfer, en zullen wij ofwel rechtstreeks contact opnemen met de Verzender, ofwel de Verzender vragen contact met ons op te nemen om de aanvullende informatie te verkrijgen voordat een Transfer kan worden voltooid.

3.3. Een Transfer wordt aanvaard en een geldig bindend contract wordt aangegaan zodra wij een e-mail naar de Verzender hebben gestuurd met de volgende informatie: (i) het 8-cijferige referentienummer dat de Ontvanger nodig heeft om een Transfer te ontvangen ("Referentienummer"); (ii) een bevestiging van het nauwkeurige bedrag dat aan de Ontvanger ter beschikking wordt gesteld in de gekozen uitbetalingsvaluta ("Te ontvangen bedrag"); (iii) een bevestiging van de in rekening gebrachte Kosten, (iv) de op de Transfer toegepaste wisselkoers; en (v) de uitvoeringstermijn (d. b. wanneer de fondsen aan de Ontvanger ter beschikking worden gesteld) ("Aanvaarding").

3.4. Wij kunnen naar eigen en absoluut goeddunken een Transfer weigeren indien: (a) wij daardoor een wet, voorschrift, code of andere verplichting die op ons van toepassing is, zouden kunnen overtreden (a) wij daardoor een wet, voorschrift, code of andere plicht die op ons van toepassing is, zouden kunnen overtreden; (b) wij daardoor blootgesteld zouden kunnen worden aan maatregelen van een regering of toezichthouder; (c) dit in verband gebracht kan worden met frauduleuze of illegale activiteiten of kan worden gebruikt voor een onwettig doel; of (d) wij daartoe hebben besloten in overeenstemming met ons intern beleid. In dergelijke gevallen streven wij ernaar, voor zover de wet en ons intern beleid dat toestaan, de reden te geven van de weigering om de Transfer te voltooien.

4. Voorwaarden voor het ophalen van contanten

4.1. Op het moment van aanvaarding van een Transfer kan de Ontvanger het Te ontvangen bedrag incasseren bij een MoneyGram-agent tijdens diens kantooruren, afhankelijk van plaatselijke beperkingen en naleving van wettelijke vereisten. Afhankelijk van de door de Verzender gekozen leveringsoptie, kan de Ontvanger het Te ontvangen bedrag binnen enkele minuten ("10-minuten-service"), de volgende dag (vanaf 7:00 uur plaatselijke tijd of 24 uur na de verzending van de Transfer, afhankelijk van de beschikbaarheid ("Next Day Service") of 48 uur na de verzending van de Transfer ("48-uur-service”) incasseren. Daarnaast kunnen nog andere beperkingen van toepassing zijn.

4.2. De Verzender is verantwoordelijk voor de kennisgeving aan de Ontvanger wanneer het Te ontvangen bedrag kan worden geïncasseerd.

4.3. Om het Te ontvangen bedrag op te halen, wordt de beoogde Ontvanger verzocht zich te identificeren aan de hand van een identiteitsbewijs en zijn eigen gegevens, de naam van de Verzender, het land van herkomst, het Te ontvangen bedrag en het Referentienummer ("Incassodetails"). De contante betaling wordt gedaan aan de persoon die naar het oordeel van onze agenten en partners gerechtigd is om het Te ontvangen bedrag te ontvangen, na controle van het identificatiedocument. De vereisten voor de identificatie van de Ontvangers verschillen per land.

4.4. De Verzender moet ervoor zorgen dat de details van de Transfer, evenals het Referentienummer, niet aan derden bekend worden gemaakt of publiekelijk beschikbaar worden gesteld, behalve aan de gekozen Ontvanger. Indien de Verzender Incassodetails bekendmaakt aan een andere persoon dan de door hem gekozen Ontvanger, dan (i) zou de Verzender het voor iemand gemakkelijker kunnen maken om zich als de Ontvanger voor te doen en de Transfer in zijn plaats te incasseren; en (ii) zijn wij niet aansprakelijk indien wij het geld uitbetalen aan iemand (anders dan de Ontvanger) die onze agent of partner (a) de Incassodetails en (b) een bewijs van identificatie geeft waarvan onze agent of partner redelijkerwijs gelooft dat het geldig is.

4.5. Indien de Ontvanger de Transfer niet binnen 90 dagen heeft geïncasseerd, behandelen wij de Transfer als niet meer uitvoerbaar ("Vervallen transfer"). Na die 90 dagen zijn wij niet verplicht om een Vervallen transfer uit te voeren.

4.6. In geval van een Vervallen transfer proberen wij contact op te nemen met de Verzender om het bedrag van de Vervallen transfer terug te storten. Als de Verzender constateert dat een Transfer niet is geïncasseerd, moet de Verzender contact met ons opnemen met een verzoek om terugbetaling.

5. Voorwaarden voor stortingen op een rekening

5.1. Bij de Aanvaarding van een Transfer storten wij het Te ontvangen bedrag op de opgegeven rekening binnen de uitvoeringstermijn die aan de Verzender is meegedeeld. Transfers naar een mobiele portemonnee, prepaid kaart en soortgelijke rekeningen worden doorgaans binnen een paar uur voltooid.

5.2. Voor (i) Transfers naar een bankrekening buiten de Europese Economische Ruimte ("EER"); of (ii) Transfers naar een bankrekening met meer dan één valutaomrekening van EUR en de valuta van een EER-land dat geen deel uitmaakt van de eurozone; of (iii) Transfers die grensoverschrijdend zijn naar een bankrekening die niet in EUR plaatsvindt, ontvangt de Ontvanger het geld uiterlijk binnen vier werkdagen.

6. Annuleringen en terugbetalingen

6.1. Bij de Aanvaarding van een Transfer wordt deze onherroepelijk. De Verzender heeft echter het recht een Transfer te annuleren indien de Transfer nog niet door de Ontvanger is geïncasseerd of ontvangen of op de rekening van de Ontvanger is gestort. De Verzender kan verzoeken om een Transfer te annuleren via onze Website, onze App of via de hulplijn van onze klantendienst. Wanneer een Transfer wordt geannuleerd, betalen wij alleen het Verzonden bedrag terug.

6.2. Wanneer een Transfer niet door de Verzender werd geautoriseerd of door ons niet correct werd uitgevoerd, betalen wij het Verzonden bedrag en de Vergoeding terug overeenkomstig de toepasselijke wetgeving, op voorwaarde (i) dat de Verzender ons daarvan zonder onnodige vertraging op de hoogte heeft gebracht zodra hij er kennis van kreeg en (ii) dat de situatie niet te wijten is aan abnormale en onvoorzienbare omstandigheden die buiten onze controle vallen.

6.3. De Verzender moet ons zo snel mogelijk op de hoogte stellen als een Transfer niet was geautoriseerd of niet correct is uitgevoerd. Wij voeren geen terugbetaling uit als de Verzender ons te laat op de hoogte heeft gebracht van het probleem en ons dat in elk geval meer dan 13 maanden na onze Aanvaarding van een Transfer heeft laten weten.

7. Kosten en valutawissel

7.1. De Verzender moet de Vergoeding voor een Transfer betalen via de gekozen betaalmethode; dat is de enige Vergoeding die wij een Verzender aanrekenen. De kaartuitgever van de Verzender kan de Verzender kosten aanrekenen in verband met zijn betaling voor een Transfer.

7.2. In bepaalde ontvangende landen kunnen plaatselijke belastingen en kosten voor diensten worden geheven op het moment van incassering. Voor stortingen op een rekening kan de Ontvanger door zijn bank of rekeningverstrekker kosten worden aangerekend voor het ontvangen van geld op zijn rekening.

7.3. Wanneer de Verzender voor een Transfer in een valuta betaalt en kiest voor uitbetaling in een andere valuta, dan wordt het Verzonden bedrag met onze wisselkoers omgerekend. Onze wisselkoers is gebaseerd op de slotkoersen die wereldwijd op de financiële markten beschikbaar zijn, plus een marge. De wisselkoersen zijn onderhevig aan schommelingen op de financiële markten die wij niet kunnen beïnvloeden en kunnen meerdere malen per dag veranderen.

7.4. In sommige landen vindt de valutaomrekening pas plaats op het ogenblik van de incassering van een Transfer wegens plaatselijke voorschriften. In dat geval is de vermelde wisselkoers in clausule 3.1 slechts een schatting en wordt de werkelijke wisselkoers bepaald op het ogenblik van de incassering, wat invloed kan hebben op het Te ontvangen bedrag.

7.5. In het geval van een Transfer voor Contanten ophalen naar een land buiten de EER wordt, indien het Te ontvangen bedrag in USD is vermeld en de plaats van incassering niet in USD uitbetaalt, het Verzonden bedrag in de plaatselijke valuta omgerekend met behulp van de standaardwisselkoers van ons of de agent.

8. Onze aansprakelijkheid

8.1. Wij zijn niet verplicht een Transfer uit te voeren indien (a) wij geen bevredigend bewijs van de identiteit van de Verzender kunnen verkrijgen; (b) wij redenen hebben om aan te nemen dat de door de Verzender verstrekte informatie onjuist, ongeoorloofd of vervalst is; (c) de Verzender ons onjuiste of onvolledige informatie verstrekt; of (d) in geval van clausule 3.4. Wij zijn niet aansprakelijk voor schade als gevolg van niet-betaling of vertraging in de betaling van een Transfer aan een Ontvanger of het niet uitvoeren van een Transfer in het kader van de Dienst op grond van een van deze zaken.

8.2. Wij zijn niet aansprakelijk als wij deze overeenkomst verbreken wegens abnormale en onvoorzienbare omstandigheden buiten onze controle, waarbij het verbreken van deze overeenkomst niet te vermijden was, ondanks alle inspanningen tot het tegendeel (zoals gevallen van overmacht). Wij zijn niet aansprakelijk voor door de Verzender geleden incidentele, indirecte of gevolgschade.

8.3. Niets in deze clausule 8 kan ( a) onze aansprakelijkheid uitsluiten of beperken voor overlijden of persoonlijk letsel ten gevolge van onze nalatigheid of fout; of ( b) onze aansprakelijkheid uitsluiten voor ons opzettelijk wangedrag, grove nalatigheid of fraude.

9. Gegevensbescherming en privacy

9.1 Om onze diensten te kunnen verrichten, verzamelen en verwerken we persoonlijke gegevens van afzenders en ontvangers. De omvang van deze informatie is afhankelijk van een specifiek product of dienst en omvat uw contact- en identificatiegegevens. We delen deze informatie met derden zoals onze dochterondernemingen of handelaars om uw transacties te kunnen verwerken, fraude en andere illegale activiteiten zoals het witwassen van geld te voorkomen, mee te kunnen werken aan strafrechtelijk of overheidsonderzoek, in overeenstemming met de toepasselijke wetgeving of om onze producten en diensten aan u op de markt te brengen. Bovendien wordt de door ons verzamelde informatie naar het buitenland overgedragen voor internationale overschrijvingen en verdere verwerking. Voor informatie over onze privacy praktijken en uw rechten verwijzen we naar de website www.moneygram.com/privacy-notice.

9.2. Indien u niet langer marketinginformatie van ons wilt ontvangen kunt u: (i) klikken op de “afmelden” link onderaan de marketing e-mail van MoneyGram die u heeft ontvangen; (ii) antwoorden met “MGISTOP” op een tekst- of sms-bericht; of (iii) contact met ons opnemen via privacyprogramoffice@moneygram.com.

10 Klantenservice en klachten

10.1. Wij streven ernaar een kwalitatief hoogstaande dienst aan de Verzender te leveren. In het geval dat een Verzender niet tevreden is over onze Dienst of meent dat een Transfer niet correct is uitgevoerd, dient de Verzender zo spoedig mogelijk contact met ons op te nemen. Voor vragen, klachten of andere zaken kan de Verzender als volgt contact met ons opnemen:

• Telefonisch: ga naar http://global.moneygram.com/ om onze gratis nummers te vinden.

• Per e-mail: customerservice@moneygram.com; of

• Per post: Resolution Assurance Department, MoneyGram International, Konstruktorska Business Centre; 13 Konstruktorska Street, Warschau, Polen 02-673.

10.2. Wij behandelen elke klacht prompt en billijk. Wij streven ernaar de klacht bij de eerste gelegenheid op te lossen. De Verzender stemt ermee in dat wij met hem kunnen communiceren via e-mail en in de Engelse taal. Indien wij menen meer tijd nodig te hebben om een klacht op te lossen, sturen wij de Verzender binnen 15 werkdagen na ontvangst van een klacht een definitief antwoord. In uitzonderlijke omstandigheden sturen wij de Verzender binnen 15 werkdagen een voorlopig antwoord, met vermelding van de termijn waarbinnen de Verzender ons definitieve antwoord zal ontvangen, dat uiterlijk 35 werkdagen na de datum van de oorspronkelijke klacht moet zijn. Indien de Verzender ons definitieve antwoord niet ontvangt of niet tevreden is met ons definitieve antwoord, kan hij zich schriftelijk wenden tot Ombudsfin, North Gate II, Koning Albert II laan, n°8, bte. 2, 1000 Brussel; e-mail: ombudsman@ombudsfin.be; Fax: +32 2 545 77 79 of vul een onlineformulier in op de Website: www.ombudsfin.be.: www.ombudsfin.be. De Verzender moet dit doen binnen 6 maanden na de datum van het definitieve antwoord.

10.3. Ombudsfin behandelt alleen klachten in verband met Transfers die in België zijn geïnitieerd. Indien de Verzender zijn gewone verblijfplaats buiten België heeft, heeft hij ook het recht om een klacht in te dienen bij de plaatselijke ombudsman van het land waar hij zijn gewone verblijfplaats heeft en de plaatselijke buitengerechtelijke klachten- en beroepsprocedures te volgen om een klacht in te dienen. Meer informatie is te vinden op de website van het Europees netwerk voor financiële klachten van consumenten op https://ec.europa.eu en in de brochure die de Europese Commissie verstrekt bij het verrichten van betalingen in Europa voor consumenten.

10.4. De Verzender kan ook een klacht indienen bij het internetplatform voor onlinegeschillenbeslechting van de EU-Commissie (ODR-platform

11. Toepasselijk recht

11.1. Indien u uw gewone verblijfplaats in een land van de Europese Unie hebt, worden deze Overeenkomst en de relatie tussen ons beheerst door en geïnterpreteerd volgens de wetten van het land waar u uw gewone verblijfplaats hebt. In andere gevallen is de Belgische wetgeving van toepassing