A MoneyGram tem tomada de decisão automatizada?
Em algumas jurisdições, utilizamos sistemas automatizados como parte dos nossos processos de Conheça o Seu Cliente (KYC), verificação de identidade e conformidade em matéria de criminalidade financeira. Estes sistemas analisam as informações que fornece e as informações obtidas de fontes terceiras de confiança para verificar a sua identidade, avaliar riscos e cumprir as nossas obrigações legais (incluindo os requisitos de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo). Alguns destes processos podem envolver exclusivamente a tomada de decisões automatizada, incluindo a criação de perfis, quando permitido pela legislação aplicável, o que pode produzir efeitos jurídicos ou efeitos igualmente significativos, como a aceitação, restrição ou recusa dos nossos serviços. Os nossos sistemas automatizados funcionam comparando as informações e os documentos que fornece com fontes de dados de confiança, verificando a existência de inconsistências ou indicadores de risco e efetuando verificações com base em critérios de prevenção de fraude, sanções e combate ao branqueamento de capitais. Com base numa combinação destes fatores, o sistema gera um resultado automatizado (por exemplo, verificação bem-sucedida, necessidade de verificações adicionais ou verificação não concluída com sucesso), que pode resultar na aceitação, restrição, solicitação de informações adicionais ou recusa do serviço. Estes processos baseiam-se em regras predefinidas e modelos estatísticos ou de aprendizagem automática que avaliam vários fatores em conjunto; nenhum elemento isolado é determinante por si só. Quando exigido pela legislação aplicável, poderá ter direitos relacionados com a tomada de decisões automatizada, incluindo o direito de solicitar intervenção humana, expressar o seu ponto de vista ou contestar uma decisão.
