Hur kan vi hjälpa dig?

I vissa jurisdiktioner använder vi automatiserade system som en del av våra processer för Know Your Customer (KYC), identitetsverifiering och efterlevnad av krav avseende ekonomisk brottslighet. Dessa system analyserar information som du lämnar och information som erhålls från betrodda tredjepartskällor för att verifiera din identitet, bedöma risker och uppfylla våra rättsliga skyldigheter (inklusive krav på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism). Vissa av dessa processer kan, där det är tillåtet enligt tillämplig lag, innebära enbart automatiserat beslutsfattande, inklusive profilering, som kan få rättsliga eller liknande betydande konsekvenser, såsom att våra tjänster godkänns, begränsas eller nekas. Våra automatiserade system fungerar genom att jämföra den information och de dokument du lämnar med betrodda datakällor, kontrollera om det finns inkonsekvenser eller riskindikatorer och genomföra kontroller mot kriterier för bedrägeriförebyggande, sanktioner och bekämpning av penningtvätt. Baserat på en kombination av dessa faktorer genererar systemet ett automatiserat resultat (till exempel verifiering godkänd, ytterligare kontroller krävs eller verifiering misslyckades), vilket kan leda till godkännande, begränsning, en begäran om ytterligare information eller nekad service. Dessa processer bygger på fördefinierade regler och statistiska modeller eller maskininlärningsmodeller som bedömer flera faktorer tillsammans; inget enskilt element är avgörande i sig. Där det krävs enligt tillämplig lag kan du ha rättigheter i samband med automatiserat beslutsfattande, inklusive rätten att begära mänskligt ingripande, framföra din synpunkt eller bestrida ett beslut.