Termini e Condizioni del Servizio MoneyGram Online

1. Informazioni su MoneyGram

1. Il servizio di trasferimento di denaro MoneyGram (“Servizio”) é fornito da MoneyGram International SA (“Noi” o “MoneyGram”). MoneyGram é una società a responsabilita’ limitata registrata in Belgio con sede in Rue Joseph Stevens 7, BE-1000 Bruxelles, Belgio (numero registro Societa’ 0671.690.653).

2. MoneyGram é un istituto di pagamento autorizzato e regolato dalla Banca Nazionale del Belgio (BNB) (numero registro societa’ 0671.690.653 – visitare il sito www.nbb.be/fr) per i servizi di rimesse di denaro.

3. I presenti termini e condizioni si applicano unicamente ai trasferimenti di denaro effettuati tramite il nostro sito Internet (“Sito Internet”) o, al caso, tramite la nostra applicazione per telefoni cellulari (“App”). Per altre condizioni generali, potete consultare il sito internet www.moneygram.com/terms.

2. Il servizio MoneyGram

1. Il servizio permette al mittente di effettuare un trasferimento di denaro (“Mittente”) tramite il nostro Sito Internet o App alla persona física indicata dal Mittente (il “Destinatario”), in qualità di operazione di pagamento singola (“Trasferimento”). Il Destinatario puo’ in seguito, in funzione della scelta del Mittente e della disponibilità del prodotto presso il paese di destinazione : (i) ritirare i fondi di un Trasferimento in contanti presso una agenzia MoneyGram nel paese di destinazione scelto (“Ritiro in Contanti”) ; (ii) ricevere l’importo del Trasferimento su un conto bancario o su altro tipo di conti (mobile wallet per esempio) indicato dal Mittente (“Versamento sul Conto”) ; o (iii) ricevere l’importo del Trasferimento con consegne personali tramite nostri partner nel paese di destinazione indicato (“Consegna a Domicilio”).

2. Un Trasferimento puo’ essere effettuato direttamente dal Mittente tramite carta di credito o debito o tramite tutti gli altri sistemi di pagamento proposti da MoneyGram.

3. Il Servizio è riservato alle persone di eta’ superiore ai 18 anni e non puo’ essere utilizzato a fini illeciti, cio’ include, senza limitazione i trasferimenti o il ricevimento di pagamenti per attività illegali, il trasferimento di fondi, che costituisce riciclaggio di capitali o finanziamento del terrorismo, in virtu’ del diritto applicabile, o che é che il resultato di una attività illegale, il trasferimento di fondi con l’obiettivo di finanziare una attività illegale, il trasferimento di fondi con l’obiettivo di evitare il sequestro di questi fondi da parte delle autorità competenti, l’evasione fiscale o il mancato rispetto di un ordine di un Tribunale.

4. Al fine di utilizzare il Servizio, il Mittente deve creare un profilo sul nostro Sito Internet o sulla nostra App (“Profilo”). In caso di modifica delle informazioni personali contenute nel Profilo, il Mittente é tenuto ad aggiornarloprima di effettuare un Trasferimento. Per chiudere un Profilo vi preghiamo di contattare il servizio Clienti.

5. Possiamo bloccare o sospendere l’accesso ad un Profilo in qualsiasi momento includendo senza limiti, se : (a) il Mittente tenta di trasferire o di addebitare dei fondi su una carta di credito o debito che non gli appartiene : (b) la banca del Mittente tenta di rimborsare un Trasferimento a causa di un contenzioso relativo a un Trasferimento ; (c) il Mittente ha fornito informazioni errate o false su se stesso, sulla carta di credito o debito o sul Destinatario ; (d) il Mittente ha violato le presenti condizioni generali ; (e) verifichiamo che il Profilo é stato inattivo per un longo periodo ; o (f) pensiamo che il Trasferimento é stato effettuato con fini illegali.

6. Identificazione. Nel tentativo di combattere le attività di riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, la legge richiede che un istituto di trasmissione di denaro come MoneyGram ottenga, verifichi e registri le informazioni che identificano ogni persona che richiede di stabilire un Account Utente e/o avvia un Trasferimento attraverso i Servizi. Cosa significa per te: Nell'ambito della richiesta di creazione di un Account utente o del processo di avvio di un Trasferimento tramite il Sito web, ti chiederemo informazioni personali, come nome, indirizzo, data di nascita e altre informazioni che ci consentano di identificarti. Possiamo anche richiedere una copia della patente di guida o di altri documenti o informazioni di identificazione in qualsiasi momento. Nonostante qualsiasi disposizione contraria contenuta nel presente documento, possiamo ottenere informazioni sull'utente dal suo gestore di telefonia mobile o da fornitori di dati autorizzati dal suo gestore di telefonia mobile o da altre fonti terze, al fine di verificare la sua identità, amministrare il suo Account utente o identificare e/o prevenire attività fraudolente. Ci riserviamo il diritto di adottare tutte le misure legali che riteniamo necessarie o appropriate per verificare le informazioni fornite dall'utente, tra cui, a titolo non limitativo, l'ottenimento di rapporti sui consumatori. Se decidessi di rifiutare o di non fornire le informazioni richieste, o qualora non fossimo in grado di verificare le informazioni fornite e/o di verificare la tua identità in modo soddisfacente, MoneyGram, a sua esclusiva discrezione, si riserverà il diritto di rifiutare di creare un Account utente per te, di fornirti l'accesso ai Servizi, e/o di interrompere il tuo accesso o l'uso di qualsiasi Account utente precedentemente creato o di qualsiasi Servizio in qualsiasi momento.

3. Ordini di Trasferimento

1. Prima dell’invio di un Trasferimento da parte del Mittente, renderemo disponibili le seguenti informazioni in base alle sue scelte : (i) l’importo che verra’inviato dal Mittente (“Importo da Inviare”), (ii) l’importo che il Destinatario riceverà, (iii) le spese che saranno addebitate al Mittente per un Trasferimento (“Tariffa”), (iv) l’indicazione del tasso di cambio che verra’ applicato al Trasferimento, e (v) il tempo di esecuzione (ad esempio, quando i fondi saranno messi a disposizione del Destinatario).

2. Per completare la procedura di Trasferimento tramite il nostro Sito Internet o la nostra App, il Mittente deve : (i) confermare di aver letto gli avvisi di frode sul modulo online, (ii) confermare l’accettazione dei presenti termini e condizioni, (iii) dare il proprio consenso all’esecuzione del Trasferimento, e (iv) confermare che le informazioni indicate nel modulo online sono veritiere e accurate sotto tutti gli aspetti (in particolare quando si forniscono i dettagli del conto per il Versamento sul Conto). In alcuni casi, potremmo richiedere ulteriori informazioni al Mittente, incluse, ma non solo, informazioni relative ad un Trasferimento e contatteremo direttamente il Mittente o gli chiederemo di contattarci per ulteriori informazioni prima che un Trasferimento possa essere completato con successo.

3. Un Trasferimento sarà approvato, e un contratto valido e vincolante sarà stipulato, non appena avremmo inviato al Mittente una e-mail contenente le seguenti informazioni : (i) il numero di riferimento costituito da 8 cifre necessario al Destinatario per recuperare l’importo del Trasferimento (“Numero di Riferimento”), (ii) la conferma dell’esatto ammontare che sarà messo a disposizione del Destinatario nella valuta di pagamento selezionata (“Importo da Ricevere”): (iii) la conferma della Tariffa, (iv) il tasso di cambio applicato al Trasferimento, e (v) il tempo di esecuzione (ad esempio, quando i fondi saranno messi a disposizione del Destinatario) (“Accettazione”).

4. Siamo autorizzati a negare l’invio o la ricezione di denaro se: farlo (a) potrebbe violare leggi, regolamenti, codici o qualsiasi altro obbligo; farlo (b) potrebbe esporci a provvedimenti da parte di qualsiasi autorità o organo di controllo; (c) il Trasferimento stesso potrebbe essere collegato ad attività fraudolente o illegali, o (d) se abbiamo preso tale decisione in conformità allenostre politiche interne. In tal caso, vi forniremo le ragioni del rifiuto, se consentito dalla legge.

4. Condizioni per il Ritiro in Contanti

1. Una volta che il Trasferimento viene autorizzato, il Destinatario puo’ incassare l’Importo da Ricevere presso una sede MoneyGram, durante gli orari di apertura, e nel rispetto delle leggi e dei regolamenti locali. A seconda della modalità di consegna selezionata dal Mittente, il Destinatario potra’ incassare l’importo nell’arco di pochi minuti (“Servizio in 10 Minuti”), il giorno seguente (alle 7 ora locale, 24 ore dopo l’invio del Trasferimento, secondo disponibilità (“Servizio Giorno Seguente”) o 48 ore dopo l’invio del Trasferimento (“Servizio in 48 ore”). Possono essere applicate restrizioni.

2. E’ responsabilità del Mittente informare il Destinatario per il ritiro dei fondi nel momento in cui saranno disponibili. Per poter recuperare l’Importo da Ricevere, il Destinatario indicato deve presentare un documento di identità, oltre a sue informazioni personali, il nome del Mittente, il paese di provenienza, l’Importo da Ricevere e il Numero di Riferimento (“Dettagli per la Ricezione”). I pagamenti in contanti verranno effettuati alla persona che i nostri funzionari riterranno abilitata a ritirare l’Importo da Ricevere, dopo avere verificato il documento di identità. Le condizioni di identificazione possono variare nei vari paesi.

3. Il Mittente deve assicurarsi che i dettagli del Trasferimento, in particolare il Numero di Riferimento non siano divulgati a terze persone o a qualsiasi altro soggetto oltre al Destinatario designato. Se il Mittente diffonde uno dei Dettagli per la Ricezione ad altre persone oltre al Destinatario indicato, puo’ favorire la ricezione del Trasferimento aduna persona che cerchi di sostituirsi al Destinatario ; in tal caso noi non saremo responsabili se l’importo del Trasferimento verrà pagato a questa persona terza che presenti al nostro agente (a) i Dettagli per la Ricezione e (b) un documento di identità che l’agente ritenga ragionevolmente valido

4. Se l’importo del Trasferimento non é prelevato dal Destinatario entro 90 giorni, considereremo il Trasferimento come non piu’ eseguibile (“Trasferimento Scaduto”). Non avremo alcun obbligo, passato questo periodo di 90 giorni, di eseguire un Trasferimento Scaduto.

5. In caso di Trasferimento Scaduto, cercheremo di contattare il Mittente per organizzare il rimborso del l’importo del Trasferimento Scaduto. Se il Mittente verifica che l’importo del Trasferimento non é stato ritirato, deve contattarci per richiedere il rimborso.

5. Condizioni per il Versamento sul Cont

1. Dal momento dell’accettazione di un Trasferimento, noi mettiamo a disposizione l’Importo da Ricevere sul conto indicato nei tempi di esecuzione notificati al Mittente. I trasferimenti verso mobile wallets, delle carte prepagate e conti similari sono generalmente eseguiti in qualche ora.

2. Relativamente (i) ai trasferimenti effettuati su un conto bancario al di fuori dello Spazio Economico Europeo (SEE) ; o per i Trasferimenti effettuati a favore di un conto bancario che richieda piu’ di una conversioni di valuta, da Euro in una valuta di un Paese del SEE non appartenente alla zona euro ; o (iii) i Trasferimenti internazionali effettuati su un conto bancario non in Euro, il Destinatario riceverà il denaro al piu’ tardi entro 4 giorni lavorativi

6. Annullamento e Rimborso di un Trasferimento

1. Dall’Accettazione di un Trasferimento, esso diventa irrevocabile. Tuttavia, il Mittente ha diritto ad annullare un Trasferimento solo nel caso in cui non sia stato ancora incassato dal Destinatario o non sia stato ancora accreditato sul suo conto. Il Mittente puo richiedere l’annullamento del Transferimento tramite il nostro Sito Internet, la App o chiamando il servizio clienti. In caso di annullamento di un Trasferimento, verrà rimborsato esclusivamente l’Importo da Inviare.

2. Qualora il Trasferimento non sia stato autorizzato dal Mittente o non sia stato eseguito correttamente, verrà rimborsato l’Importo da trasferire e la relativa Tariffa ai sensi delle leggi vigenti, a condizione che (i) il Mittente ci abbia avvertito tempestivamente, non appena se ne è accorto, e (ii) tale situazione non sia dovuta a circostanze impreviste che esulino dal nostro controllo.

3. Se il Mittente ritiene che un Trasferimento non sia stato autorrizzato o non sia stato effettuato correttamente, è tenuto ad informarci al più presto. Non effettueremo il rimborso se il Mittente ci ha informato del problema con eccessivo ritardo e, in ogni caso, se il Mittente ci ha informato più di 13 mesi dopo l’Accettazione del Trasferimento.

7. Tariffa e Cambio di Valuta

1. Al Mittente verrà addebitata la Tariffa del Trasferimento attraverso il metodo di pagamento selezionato, questa sarà l’unica spesa che addebiteremo al Mittente. L’istituto bancario che ha emesso la carta di credito o di debito del Mittente puo imporre una commissione in relazione al pagamento del Trasferimento.

2. In alcuni paesi di destinazione, potrebbero essere applicate tasse locali e/o ulteriori costi di servizio al momento del recupero del denaro. Per Trasferimenti con Versamento sul Conto, la banca potrebbe addebitare al Destinatario ulteriori costi per l’accredito sul conto.

3. Quando il Mittente effettua un Trasferimento in una valuta e sceglie che sia regolato in un’altra valuta, l’Importo d a trasferire sarà convertito usando il nostro tasso di cambio. Il tasso di cambio da Noi applicato è calcolato sul tasso di cambio disponibile sui mercati finanziari a livello internazionale con l'aggiunta di un interesse..Itassi di cambio sono soggetti alle variazioni dei mercati finanziari, che esulano dalla nostra sfera di influenza e possono subire più variazioni nel corso del giorno.

4. Per effetto di leggi e regolamenti locali, in alcuni paesi l'operazione di cambio avviene solo nel momento in cui il Trasferimento viene incassato. In tali casi, il tasso di cambio indicato all’articolo 3.1 è solo un estimazione e il tasso di cambio effettivo sarà determinato al momento del ritiro dei fondi, che puo’ influire sull’Importo da Ricevere.

5. Per Trasferimenti con Ritiro in Contanti rivolti a nazioni non appartenenti allo Spazio Economico Europeo (“SEE”), se l’Importo da Ricevere è espresso in Dollari Statunitensi (“USD”) e l’agente presso cui viene effettuato l’incasso non può erogare pagamenti in USD, il denaro verrà convertito in valuta locale al tasso di cambio applicato da Noi o dall'agente.

8. Nostra Responsabilità

1. Non siamo tenuti ad alcun obbligo di effettuare un Trasferimento se (a) non possiamo ottenere una prova soddisfacente dell’identita’ del Mittente ; (b) abbiamo delle ragioni per credere che le informazioni fornite dal Mittente siano errate, non autorizzate o false ; (c) il Mittente ci ha fornito delle informazioni errate, incorrecte o incomplete ; o (d) come previsto nell’articolo 3.4. Noi non siamo respondabili per i danni derivanti da un mancato pagamento o da un ritardo nel pagamento di un Trasferimento a un Destinatario o di una violazione nell’esecuzione di un Trasferimento nel caso di un Trasferimento a un Destinatario per una delle ragioni precedentemente indicate.

2. Non possiamo essere ritenuti responsabili della rottura del presente contratto a causa di circostanze eccezionali, imprevedibili e esterne per le quali la rottura del presente contratto sara’ inevitabile malgrado le precauzioni e misure prese per rispettarlo (come ad esempio cause di forza maggiore). Noi non siamo di conseguenza responsabili dei danni derivanti, accessori o indiretti subiti dal Mittente.

3. Nessuna norma presente nell’articolo 8 non puo’ (a) escludere o limitare la nostra responsabilita’ in caso di decesso o di ferite causate da una nostra negligenza o per grave errore da parte nostra ; o (b) escludere la nostra responsabilità’ in caso di errore doloso, negligenza grave o frode.

9. Protezione dei Dati

1. Per poter fornire i nostri servizi, raccogliamo e processiamo i dati personali dei mittenti e dei destinatari. La portata di queste informazioni dipende dal prodotto o servizio specifico e comprende le tue informazioni di contatto e di identificazione. Condividiamo queste informazioni con terze parti come le nostre società affiliate o fornitori al fine di elaborare le tue transazioni, individuare e prevenire frodi e altre attività illegali come operazioni di riciclaggio di denaro, collaborare con indagini penali o governative, conformemente alle leggi applicabili, o per promuovere i nostri prodotti e servizi nei tuoi confronti. Inoltre, le informazioni personali che raccogliamo vengono trasferite al di fuori del paese di raccolta per trasferimenti internazionali e per ulteriori elaborazioni. Per dettagli sulle nostre pratiche sulla privacy e sui tuoi diritti, ti invitiamo a visitare www.moneygram.com/privacy-notice.

2. Per non ricevere comunicazioni di marketing da parte nostra, puoi: (i) fare clic sul link ""disiscrizione"" in fondo alla email di marketing di MoneyGram che hai ricevuto; (ii) rispondere con ""MGISTOP"" a un messaggio di testo o SMS; o (iii) contattarci all'indirizzo privacyprogramoffice@moneygram.com.

10. Servizio Clienti e Reclami

1. Ci impegniamo a garantire al Mittente un servizio di qualità. Qualora il Mittente non sia soddisfatto del nostro Servizio o ritenga che si sia verificato un errore nel Trasferimento, lo invitiamo a contattarci il prima possibile. Per quesiti, reclami o questioni di altra natura, potrete contattarci nelle seguenti modalità:

   1. Telefono: 800 089 752 (numero verde – per chiamate da telefoni cellulari, potrà essere addebitato un costo aggiuntivo);

   2. E-mail: customerservice@moneygram.com; o

   3. Posta: Resolution Assurance Department, MoneyGram International, Konstruktorska Business Centre; 13 Konstruktorska Street, Varsavia, Polonia 02-673.

2. Tratteremo i reclami in modo tempestivo ed equo. Faremo del nostro meglio per risolvere il reclamo alla prima occasione. Il Mittente acconsente che gli vengano inviate communicazioni via e-mail in inglese. Se riteniamo di avere bisogno di più tempo per risolvere un reclamo, invieremo al Mittente una lettera di risposta definitiva entro 15 giorni lavorativi dal reclamo. In via eccezionale, invieremo una risposta interlocutoria entro 15 giorni lavorativi, specificando il termine entro il quale il Mittente riceverà la nostra risposta definitiva, che non potrà superare il periodo di 35 giorni lavorativi dal reclamo iniziale. Qualora il Mittente non riceva la nostra risposta finale o non sia soddisfatto della nostra risposta finale, puo’ scrivere a Ombudsfin a North Gate II, Boulevard du Roi Albert II, n°8, bte. 2, 1000 Bruxelles; Email: ombudsman@ombudsfin.be; Fax: +32 2 545 77 79 o compilare un modulo online sul loro sito internet.: www.ombudsfin.be. tale richiesta deve essere inoltrata entro sei mesi dalla data della lettera di risposta.

3. Ombudsfin si occuperà solo dei reclami relativi ai Trasferimenti avviati in Belgio. Se il Mittente ha la sua residenza abituale al di fuori del Belgio, puo’ inoltrare la richiesta per avviareil procedimento di mediazione nel suo paese di residenza abituale e seguire le procedure di reclamo e di ricorsi extragiudiziali locali. Ulteriori informazioni sono disponibili sul sito internet della rete europea per i reclami finanziari dei consumatori all’inidirizzo https://ec.europa.eu o sull’opuscolo fornito dalla Commission Europea quando si effettuano pagamenti in Europa per i consumatori.

4. Il Mittente ha inoltre il diritto di presentare un reclamo sulla piattaforma online delle controversie della Commission Europea (piattaforma ORD

   ). La piattaforma ORD
   consente ai clienti e alle aziende che cercano di risolvere le controversie in via amichevole, di stipulare contratti online per la vendida di beni o servizi.

11. Legge Applicabile

1. Se la residenza abituale del Mittente si trova in un paese dell’Unione Europea, i presenti Termini e Condizioni e le relazioni tra di noi saranno disciplinati e interpretati in conformità con le leggi del paese di residenza abituale. In caso contrario si applicano le leggi belghe.