MoneyGram utilise-t-il une prise de décision automatisée ?
Dans certaines juridictions, nous utilisons des systèmes automatisés dans le cadre de nos processus de connaissance du client (KYC), de vérification de l’identité et de conformité en matière de lutte contre la criminalité financière. Ces systèmes analysent les informations que vous fournissez ainsi que les informations obtenues auprès de sources tierces fiables afin de vérifier votre identité, d’évaluer les risques et de respecter nos obligations légales (notamment les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme). Certains de ces processus peuvent, lorsque la législation applicable l’autorise, impliquer une prise de décision exclusivement automatisée, y compris le profilage, susceptible d’avoir des effets juridiques ou des effets similaires significatifs, tels que l’acceptation, la restriction ou le refus de nos services. Nos systèmes automatisés fonctionnent en comparant les informations et les documents que vous fournissez avec des sources de données fiables, en recherchant les incohérences ou les indicateurs de risque et en effectuant des contrôles au regard des critères de prévention de la fraude, des sanctions et de lutte contre le blanchiment d’argent. Sur la base d’une combinaison de ces facteurs, le système génère un résultat automatisé (par exemple, vérification réussie, contrôles supplémentaires requis ou vérification non concluante), qui peut entraîner l’acceptation, la restriction, une demande d’informations supplémentaires ou le refus du service. Ces processus reposent sur des règles prédéfinies et des modèles statistiques ou d’apprentissage automatique qui évaluent plusieurs facteurs conjointement ; aucun élément pris isolément n’est déterminant. Lorsque la législation applicable l’exige, vous pouvez disposer de droits relatifs à la prise de décision automatisée, notamment le droit de demander une intervention humaine, d’exprimer votre point de vue ou de contester une décision.
