¿Cómo podemos ayudarte?

En algunas jurisdicciones, utilizamos sistemas automatizados como parte de nuestros procesos de Conoce a tu Cliente (KYC), verificación de identidad y cumplimiento de las normas contra los delitos financieros. Estos sistemas analizan la información que proporcionas y la información obtenida de fuentes confiables de terceros para verificar tu identidad, evaluar riesgos y cumplir con nuestras obligaciones legales (incluidos los requisitos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo). Algunos de estos procesos pueden implicar exclusivamente la toma de decisiones automatizada, incluida la elaboración de perfiles, cuando la ley aplicable lo permita, lo que puede producir efectos legales o efectos igualmente significativos, como la aceptación, restricción o rechazo de nuestros servicios. Nuestros sistemas automatizados funcionan comparando la información y los documentos que proporcionas con fuentes de datos confiables, verificando inconsistencias o indicadores de riesgo y realizando controles conforme a criterios de prevención del fraude, sanciones y prevención del lavado de dinero. Con base en una combinación de estos factores, el sistema genera un resultado automatizado (por ejemplo, verificación exitosa, se requieren verificaciones adicionales o verificación no exitosa), que puede resultar en la aceptación, restricción, solicitud de información adicional o rechazo del servicio. Estos procesos se basan en reglas predefinidas y modelos estadísticos o de aprendizaje automático que evalúan múltiples factores en conjunto; ningún elemento individual es determinante por sí solo. Cuando la ley aplicable lo requiera, puedes tener derechos relacionados con la toma de decisiones automatizada, incluido el derecho a solicitar intervención humana, expresar tu opinión o impugnar una decisión.