Términos y condiciones de los servicios en línea de MoneyGram

​1. Información sobre MoneyGram

1. MoneyGram International SA (en adelante «nosotros», «nuestro/s», «nuestra/s» o «nos» o «MoneyGram») presta el servicio en línea de transferencia de dinero de MoneyGram® («Servicio»). MoneyGram es una sociedad de responsabilidad limitada constituida en Bélgica con sede social en Rue Joseph Steven 7, BE-1000 Bruselas, Bélgica (número de registro de la sociedad 0671.690.653).

2. MoneyGram es una entidad de pago autorizada y regulada por el Banco Nacional de Bélgica («BNB») (número de referencia 0671.690.653, véase www.nbb.be) para la prestación de servicios de envío de dinero.

3. Los presentes términos y condiciones únicamente se aplican a las transferencias iniciadas en línea a través de nuestro sitio web («Sitio web») o —cuando esté disponible— nuestra aplicación para dispositivos móviles («Aplicación móvil»). Para otros términos y condiciones, visite la web www.moneygram.com/terms.

2. El Servicio de MoneyGram

1. El Servicio permite a un remitente iniciar una transferencia de dinero («Remitente») a través de nuestro Sitio web o Aplicación móvil dirigida a una persona física designada por el Remitente (el «Destinatario») como operación de pago singular (una «Transferencia»). Dependiendo de la selección del Remitente y de la disponibilidad de cada producto en el país destinatario, el Destinatario podrá: i) recoger en efectivo una Transferencia en una oficina de un agente de MoneyGram en el país destinatario designado («Recibo de dinero en efectivo»), ii) recibir la Transferencia en una cuenta bancaria u otro tipo de cuenta (es decir, el monedero móvil) designado por el Remitente («Depósito en cuenta»), o iii) recibir la Transferencia por medio de una entrega personal realizada por nuestros socios en el país destinatario designado («Entrega a domicilio»).

2. El Remitente puede pagar una transferencia directamente mediante una tarjeta de crédito o débito u otro método de pago que ofrezca MoneyGram.

3. El Servicio únicamente está a disposición de personas mayores de 18 años y no puede utilizarse con fines ilícitos, lo que incluye, a título enunciativo y no limitativo, la transferencia o recepción de pagos por actividades ilegales, la transferencia de fondos que constituyan blanqueo de capitales o financiación del terrorismo en virtud de la legislación vigente o que se hayan obtenido gracias a actividades ilegales, la transferencia de fondos con el propósito de financiar actividades ilegales, la transferencia de fondos con el fin de evitar la confiscación de los mismos por parte de las fuerzas o cuerpos de seguridad, la evasión fiscal, o al amparo del mandato de cualquier tribunal.

4. Para utilizar el Servicio, el Remitente debe crear un perfil a través de nuestro Sitio web o la Aplicación móvil («Perfil»). Es necesario que el Remitente actualice la información personal de su perfil en caso de que haya cambios antes de realizar una Transferencia. Para cerrar un Perfil ha de contactar con el servicio de atención al cliente.

5. MoneyGram podrá cancelar o suspender el acceso a un Perfil en cualquier momento, entre otros, sin limitación, si se producen los siguientes casos: a) el Remitente intenta transferir fondos o realizar cargos de una tarjeta de crédito o débito que no pertenezca al Remitente, b) el emisor de la tarjeta del Remitente intenta revertir el cargo de una Transferencia basándose en un conflicto relacionado con una Transferencia, c) el Remitente facilita información incorrecta o falsa sobre sí mismo, sobre los detalles de su tarjeta de débito o crédito o sobre un Destinatario, d) el Remitente ha violado los presentes términos y condiciones, e) si determinamos que el Perfil ha permanecido inactivo durante un período de tiempo considerable, o f) si creemos que una Transferencia se ha utilizado con fines ilícitos.

6. Identificación. En un esfuerzo por combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, la ley exige que una entidad transmisora de dinero como MoneyGram obtenga, verifique y registre la información que identifique a cada persona que solicite la creación de una Cuenta de usuario y/o inicie una Transferencia a través de los Servicios. Qué significa esto para usted: Como parte de la solicitud para la creación de una Cuenta de usuario o el proceso para iniciar una Transferencia a través del Sitio web, le pediremos que nos facilite información personal como su nombre, dirección, fecha de nacimiento y otros datos que nos permitirán identificarle. Es posible que también le solicitemos una copia de su licencia de conducir u otros documentos o información de identificación en cualquier momento. Sin perjuicio de cualquier disposición en contrario, podemos obtener información sobre usted de su operador de telefonía móvil o de los proveedores de datos autorizados por su operador de telefonía móvil o de otras fuentes de terceros, con el fin de verificar su identidad, administrar su Cuenta de usuario o identificar y/o prevenir actividades fraudulentas. Nos reservamos el derecho de tomar cualquier medida legal que creamos necesaria o conveniente para verificar la información que nos proporciona, incluyendo, entre otras, la obtención de reportes de clientes. Si usted se niega o no proporciona la información solicitada, o bien si no podemos verificar la información que usted proporciona y/o su identidad de forma satisfactoria, MoneyGram, a su entera discreción, se reserva el derecho de negarse a crear una Cuenta de usuario para usted, a darle acceso a los servicios y/o a interrumpir su acceso o uso de cualquier Cuenta de usuario previamente establecida o de cualquier Servicio en cualquier momento.

3. Orden de transferencia

1. Antes de que el Remitente envíe una Transferencia, pondremos a disposición la siguiente información en función de la selección del Remitente: i) el importe que enviará el Remitente («Importe de envío»), ii) el importe que recibirá el Destinatario, iii) las comisiones y tarifa que se cobrarán al Remitente por una Transferencia («Comisiones»), una indicación del tipo de cambio que se aplicará a la Transferencia, y v) el tiempo de ejecución (es decir, cuándo se pondrán los fondos a disposición del Destinatario).

2. A fin de completar la solicitud de envío de una Transferencia a través de nuestro Sitio web o la Aplicación móvil, el Remitente deberá: i) confirmar el reconocimiento de las advertencias de fraude que se visualizan en el formulario en línea, ii) confirmar la aceptación de dichos términos y condiciones, iii) dar su consentimiento a la ejecución de la Transferencia, y iv) confirmar que la información presentada en el formulario en línea es fiel y precisa en todos los sentidos (en particular, al facilitar los detalles de la cuenta para los Depósitos en cuenta). En algunos casos, podremos requerir información adicional del Remitente, incluyendo, entre otros, información complementaria relacionada con la Transferencia y, o bien nos pondremos en contacto con el Remitente directamente o pediremos al Remitente que se ponga en contacto con nosotros para obtener información adicional antes de que pueda completarse con éxito una Transferencia.

3. Una transferencia se considerará aceptada y un contrato vinculante válido se considerará suscrito, cuando enviemos un correo electrónico al Remitente con la información que figura a continuación: i) el número de referencia de 8 dígitos que precisará el Destinatario para recibir una Transferencia («Número de referencia»), ii) una confirmación del importe exacto que debe ponerse a disposición del Destinatario en la moneda de pago seleccionada («Importe de recepción»), iii) una confirmación de las Comisiones que se han cobrado, iv) el tipo de cambio aplicado a la Transferencia, y v) el tiempo de ejecución (es decir, el momento en el que los fondos se pondrán a disposición del Destinatario) («Aceptación»).

4. Queda a nuestra discreción absoluta y exclusiva negarnos a aceptar una Transferencia cuando: a) al llevarla a cabo, podamos infringir cualquier ley, regulación, código o deber que nos sea aplicable, b) al llevarla a cabo nos expongamos a acciones de parte de cualquier gobierno o autoridad reguladora, c) la operación pueda estar vinculada con actividad fraudulenta o ilegal o pueda utilizarse con fines ilícitos, o d) hayamos tomado dicha decisión de conformidad con nuestras políticas internas. En tales supuestos, cuando la ley y nuestras políticas internas así lo permitan, nos esforzaremos por proporcionar el motivo de nuestra negación a completar la Transferencia.

4. Condiciones para el Recibo de dinero en efectivo

1. Con la Aceptación de una Transferencia el Destinatario podrá recoger el Importe de recepción en una oficina de un agente de MoneyGram durante el horario de servicio del agente, supeditándose a las restricciones locales y en cumplimiento de los requisitos normativos. Dependiendo del modo de entrega seleccionado por el Remitente, el Destinatario podrá recoger el Importe de recepción en minutos («Servicio en 10 minutos»), al día siguiente (que será a partir de las 7:00h de la mañana hora local o transcurridas 24 horas desde el envío de la Transferencia, dependiendo de la disponibilidad («Servicio al día siguiente»), o transcurridas 48 horas desde el envío de la Transferencia («Servicio 48 horas»). Es posible que se apliquen otras restricciones adicionales.

2. El Remitente es responsable de comunicar al Destinatario el momento en el que el Importe de recepción está listo para la recogida.

3. Para recoger el Importe de recepción, se solicitará al Destinatario indicado que se identifique facilitando un documento de identificación y su información personal, el nombre del Remitente, el país de origen, el Importe de recepción y el Número de referencia («Detalles de la recogida»). El pago del efectivo se realizará a la persona que nuestros agentes y colaboradores consideren que tiene derecho a recibir el Importe de recepción una vez examinado el documento de identificación. Los requisitos de identificación varían según el país.

4. El Remitente tiene la obligación de garantizar que los detalles de la Transferencia, al igual que el Número de referencia, no sean revelados a terceros o se pongan a disposición del público, con excepción de la comunicación al Destinatario seleccionado. En caso de que el Remitente revelara cualquier Detalle de la recogida a alguien que no sea el Destinatario seleccionado, i) el Remitente puede facilitar que alguien pueda suplantar la identidad del Destinatario y recoger la Transferencia en su lugar, y ii) no seremos responsables si abonamos el dinero a alguien (que no sea el Destinatario) que le facilite a nuestro agente o colaborador a) los Detalles de la recogida y b) las pruebas de identificación que nuestro agente o colaborador considere razonablemente como válidas.

5. En caso de que el Destinatario no haya recogido la Transferencia en un plazo de 90 días, consideraremos que la Transferencia ya no es apta para efectuarse («Transferencia vencida»). Después de dicho período de 90 días, no tendremos ninguna obligación de efectuar una Transferencia vencida.

6. En el caso de que se produjera una Transferencia vencida, intentaremos ponernos en contacto con el Remitente para disponer un reembolso del importe de la Transferencia vencida. Si el Remitente tuviera conocimiento de que una Transferencia no se ha recogido, debe ponerse en contacto con MoneyGram para solicitar un reembolso.

5. Condiciones para los Depósitos en cuenta

1. Tras la Aceptación de una Transferencia, pondremos el Importe de recepción a disposición en la cuenta especificada dentro del tiempo de ejecución comunicado al Remitente. Las transferencias a monederos móviles, tarjetas prepago y cuentas similares se suelen completar en un plazo de algunas horas.

2. En el caso de i) Transferencias a cuentas bancarias fuera del Espacio Económico Europeo («EEE»), o ii) Transferencias a cuentas bancarias que requieran más de un cambio de divisas de EUR a la divisa de un país del EEE que no pertenezca a la zona del euro, o iii) Transferencias transfronterizas a una cuenta bancaria que no se efectúen en EUR, el Destinatario obtendrá el dinero en un plazo de cuatro días hábiles a más tardar.

6. Cancelaciones y reembolsos

1. Una vez realizada la Aceptación de una Transferencia, esta se vuelve irrevocable. No obstante, el Remitente tiene derecho a cancelar una Transferencia si el Destinatario aún no ha recogido o recibido la Transferencia o si aún no se ha abonado en la cuenta del Destinatario. El Remitente puede solicitar la cancelación de una Transferencia a través de nuestro Sitio web, nuestra Aplicación móvil o a través del servicio de atención al cliente. Cuando se cancela una Transferencia, únicamente reembolsaremos el Importe de envío.

2. Cuando la transferencia no haya sido autorizada por el Remitente o MoneyGram no la haya efectuado correctamente, reembolsaremos el Importe de envío y la Comisión en virtud de la legislación aplicable, siempre que i) el Remitente nos lo haya notificado sin demoras indebidas en cuanto tenga conocimiento de ello y ii) la situación no haya sido consecuencia de circunstancias anómalas o imprevisibles que estén fuera de nuestro control.

3. Si una Transferencia no fue autorizada o no ha sido efectuada correctamente el Remitente debe comunicárnoslo tan pronto como sea posible. MoneyGram no tramitará ningún reembolso si el Remitente se retrasó indebidamente a la hora de comunicarnos el problema y, en cualquier caso, si nos lo comunicó más de 13 meses después de nuestra Aceptación de una Transferencia.

7. Cargos y cambios de divisas

1. El Remitente tiene la obligación de pagar la Comisión de una Transferencia a través del método de pago seleccionado, y es la única Comisión que cobramos a un Remitente. El emisor de la tarjeta del Remitente puede cobrar al Remitente una cuota en relación con su pago por la Transferencia.

2. En algunos países destinatarios, es posible que se impongan impuestos y cargos de servicio a nivel local en el momento de la recogida. En el caso de los Depósitos en cuenta, puede que el banco o el proveedor de cuentas del Destinatario le cobren por la recepción de dinero en su cuenta.

3. Cuando el Remitente pague por efectuar una Transferencia en una moneda y seleccione su pago en otra moneda, el Importe de envío se convertirá utilizando nuestro tipo de cambio. Nuestro tipo de cambio se basa en los tipos de cambio de cierre disponibles en los mercados financieros a nivel mundial más un margen. Los tipos de cambio están sujetos a variaciones en los mercados financieros, sobre los que no podemos ejercer ninguna influencia, y pueden cambiar varias veces al día.

4. En algunos países, la conversión de divisas únicamente se produce en el momento de la recogida de la Transferencia, debido a los requisitos locales. En este caso, el tipo de cambio indicado en la cláusula 3.1 es solo una estimación y el tipo de cambio real se determinará en el momento de la recogida, lo que puede influir sobre el Importe de recepción.

5. En el caso de una Transferencia de Recibo de dinero en efectivo enviada a un país destinatario fuera del EEE, si el Importe de recepción se indica en USD y la ubicación de recogida no paga en USD, el Importe de recepción se convertirá a la moneda local utilizando nuestro tipo de cambio estándar o el del agente.

8. Nuestra responsabilidad

1. No tenemos obligación de efectuar una Transferencia si a) no nos es posible obtener pruebas satisfactorias de la identidad del Remitente, b) tenemos razones para creer que la información facilitada por el Remitente es incorrecta, no está autorizada o está falsificada, c) el Remitente nos facilita información incorrecta o incompleta, o d) se producen los supuestos que figuran en la cláusula 3.4. No seremos responsables de los perjuicios derivados del impago o la demora en el pago de una Transferencia a un Destinatario o de que no se lleve a cabo una Transferencia en el Servicio debido a cualquiera de estos supuestos.

2. No seremos responsables del incumplimiento del presente acuerdo debido a circunstancias anómalas e imprevisibles que estén fuera de nuestro control como consecuencia de las cuales no pudiéramos evitar el incumplimiento del presente acuerdo a pesar de todos nuestros esfuerzos por evitarlo (como, por ejemplo, acontecimientos de fuerza mayor). No seremos responsables de ningún daño fortuito, indirecto o consecuente que sufra el Remitente.

3. Nada de lo dispuesto en la presente cláusula 8 podrá a) excluir o limitar la responsabilidad por nuestra parte en caso de muerte o daño personal ocasionado como consecuencia de nuestra negligencia o culpa, o b) excluir la responsabilidad por nuestra conducta dolosa, negligencia grave o fraude.

9. Protección de Datos y Privacidad

1. Recopilamos y procesamos los datos personales de los remitentes y destinatarios para poder prestar nuestros servicios. El alcance de la información recopilada variará en función del producto o servicios, incluidos los datos de contacto e identificación. Compartimos dichos datos con terceros, como empresas afiliadas o proveedores para poder procesar sus transacciones, detectar y prevenir el fraude y otras actividades ilegales, como operaciones de blanqueo de dinero o la cooperación con investigaciones penales o gubernamentales con arreglo a la legislación aplicable, así como comercializar nuestros productos y servicios. Asimismo, la información personal que recopilamos se transfiere fuera del país de recopilación para efectuar transferencias internacionales y para el tratamiento posterior. Para obtener más información sobre nuestras prácticas de privacidad y sus derechos, visite www.moneygram.com/privacy-notice.

2. Para dejar de recibir nuestras notificaciones de marketing, puede: (i) hacer clic en el enlace "cancelar suscripción" que aparece en la parte inferior del correo electrónico de marketing de MoneyGram que haya recibido; (ii) responder "MGISTOP" a un mensaje de texto o SMS; o (iii) ponerse en contacto con nosotros a través del correo privacyprogramoffice@moneygram.com.

10. Servicio de Atención al Cliente y Reclamaciones

1. Estamos comprometidos a garantizar que el Remitente reciba un servicio de calidad de nuestra parte. En el caso de que un Remitente quede insatisfecho con nuestro Servicio o considere que no se ha efectuado correctamente una Transferencia, el Remitente debe ponerse en contacto con nosotros lo antes posible. Para cualquier pregunta, reclamación u otro asunto, el Remitente puede ponerse en contacto con nosotros de las siguientes maneras:

   1. Teléfono: 900900383 (se le podría cobrar por las llamadas a este número realizadas desde un teléfono móvil);

   2. Correo electrónico: customerservice@moneygram.com; o

   3. Correo postal: Resolution Assurance Department, MoneyGram International, Konstruktorska Business Centre; 13 Konstruktorska Street, Warsaw (Varsovia), Poland (Polonia) 02-673.

2. Tramitaremos la reclamación de forma inmediata e imparcial. Haremos lo posible por resolver la reclamación a la primera oportunidad. El Remitente acepta que podamos establecer comunicación con él a través de correo electrónico y en inglés. En caso de que precisemos más tiempo para resolver una reclamación, enviaremos al Remitente una carta de respuesta final en un plazo de 15 días hábiles a partir de la fecha de recepción de la reclamación. En circunstancias excepcionales, enviaremos al Remitente una respuesta provisional en un plazo de 15 días hábiles especificando el plazo límite en el que el Remitente recibirá nuestra respuesta final, que será de un máximo de 35 días hábiles desde la fecha de la reclamación inicial. Si el Remitente no recibiera nuestra respuesta definitiva o si el Remitente no estuviera satisfecho con la misma, puede dirigirse por escrito a Ombudsfin (Mediador en conflictos financieros), en North Gate II, Boulevard du Roi Albert II, n°8, bte. 2, 1000 Bruxelles (Bruselas); Correo electrónico: ombudsman@ombudsfin.be; Fax: +32 2 545 77 79 o rellenar un formulario en línea en su sitio web: www.ombudsfin.be. El Remitente deberá hacerlo en un plazo de 6 meses a partir de la fecha de la respuesta definitiva.

3. El mediador en conflictos financieros solamente tratará reclamaciones relacionadas con las Transferencias iniciadas dentro de Bélgica. Si la residencia habitual del Remitente estuviera situada fuera de Bélgica, el Remitente puede, asimismo, tener derecho remitir una reclamación al defensor del pueblo local de su país de residencia habitual y seguir los procedimientos de recurso y denuncias extrajudiciales locales para registrar una reclamación. Puede obtener más información en el sitio web de la red europea de reclamaciones financieras de los consumidores, en https://ec.europa.eu y el folleto que facilita la Comisión Europea al efectuar pagos en Europa para los consumidores.

4. El Remitente también tiene el derecho a remitir una reclamación a la plataforma interna para la resolución de litigios de la UE y la Comisión (plataforma de resolución de litigios en línea

   ). La plataforma de resolución de litigios en línea
   permite a los clientes y las empresas buscar soluciones extrajudiciales para litigios relativos a contratos en línea para la venta de productos y servicios.

11. Ley Aplicable

1. Si su residencia habitual se encuentra en un país de la Unión Europea, el presente acuerdo y la relación establecida entre nosotros se regirán por las leyes del país de su residencia habitual y se interpretarán de acuerdo con dichas leyes. De lo contrario, será de aplicación la legislación belga.