Estafas Comunes

A continuación encontrará una lista de los fraudes más comunes que observamos en MoneyGram. Sin embargo, es posible que existan otros tipos de fraudes que no conocemos. Por lo tanto, lo más seguro es utilizar siempre el sentido común al enviar dinero:


Envío de dinero a un extraño

MoneyGram no recomienda el envío de dinero a desconocidos. No se puede recuperar el dinero recibido por un extraño y, por desgracia, no conseguirá ningún reembolso.

"MoneyGram es seguro y estable cuando se trata de enviar dinero a alguien que conoce y en quien confía".

Lotería/apuestas

¿Ha recibido alguna vez una comunicación en que se dice que ha ganado algo (dinero o un premio), pero antes de poder recoger el dinero debe enviar dinero para pagar impuestos, aranceles o algún tipo de tasas? Y esto a pesar de no haber comprado ningún número ni participado en una apuesta. Se trata de un TIMO.

No envíe transferencias a gente que asegura que usted ha "ganado" algo, cuando deba enviarle dinero antes de recoger las ganancias. Nunca hay que pagar dinero antes de recibir cualquier premio de loterías o apuestas.

Compras por Internet

¿Ha encontrado algo en Internet que le haya interesado, un perro, un coche, un apartamento para alquilar o cualquier otra cosa a la venta? ¿Parece el precio del artículo demasiado bueno para ser verdad y le piden que lo pague mediante una transferencia de MoneyGram?

Por desgracia, se trata de un TIMO.

No envíe dinero al vendedor por el artículo. Es posible que hasta le envíen una carta o mensaje de correo electrónico de autenticación indicándole que ha adquirido el artículo, pero que primero tiene que mandar un giro. No mande el dinero. Se trata de un TIMO. No recibirá el producto. Una vez hecho y cobrado el giro, no se puede recuperar y, desgraciadamente, habrá perdido todo el dinero transferido.

Fraudes con préstamos

¿Ha recibido mensajes de correo electrónico u ordinario ofreciéndole un préstamo? ¿Le han pedido que envíe dinero para las tasas del préstamo, los impuestos, las tasas del servicio, pagos adelantados o cualquier otro motivo? Se trata de un TIMO.

No envíe dinero a una empresa de préstamos a fin de conseguir el préstamo. Una vez hecho y cobrado el dinero, no se podrá recuperar. Perderá el dinero que haya enviado.

Fraudes por correo electrónico

¿Ha recibido por casualidad un mensaje de correo electrónico de alguien que necesita ayuda y le pide que ingrese dinero en Estados Unidos? Puede que aseguren estar enfermos o heredando una empresa y le piden que les ayuden mandando un giro. No envíe dinero a esta persona, porque se trata de una estafa. Se perderá cualquier dinero enviado a un extraño y no obtendrá ningún reembolso.

¿Ha recibido algún mensaje de correo electrónico de MoneyGram? La única circunstancia en la que recibirá un mensaje de correo electrónico de MoneyGram es si se envía dinero mediante www.moneygram.com. Si recibe un mensaje de correo electrónico que diga que le han enviado un pago o dinero, y usted no utilizó MoneyGram Online, el mensaje de correo electrónico es una estafa.

Cheque/Giro postal

¿Ha recibido por correo un cheque o giro postal con instrucciones para, en primer lugar, cobrarlo en el banco y después enviar un porcentaje de ese dinero a alguien mediante una transferencia de MoneyGram? Si es así, el cheque o giro postal es falso y su banco le obligará a cubrir la pérdida.

Tenga en cuenta que los cheques falsos son muy difíciles de identificar. Es posible que le prometan un porcentaje del cheque por motivos laborales o debido a un pago excesivo. Se trata de un TIMO. No envíe el dinero y no haga efectivo el cheque.

Romances fraudulentos

¿Ha conocido a alguien mediante un anuncio personal, correo electrónico, sala de chat o un mensaje instantáneo? ¿Le han pedido que envíe dinero para realizar un viaje o para ayudarlos económicamente? No envíe dinero. Se trata de un TIMO. No se podrá recuperar el dinero recibido por esa persona y usted perderá todo el dinero enviado.

Anuncios en periódicos

No utilice una transferencia para comprar un artículo a un extraño. No es seguro utilizar un servicio de transferencia al intentar adquirir un artículo


Más recursos

Si alguna vez resulta ser víctima de una estafa, le sugerimos que lo denuncie en la comisaría de policía. A continuación se muestra una lista de otros recursos que pueden resultar útiles cuando denuncie un incidente o cuando investigue situaciones potencialmente fraudulentas.

Centro de reclamaciones de Internet

Si resultara víctima de una estafa por Internet, deberá presentar la denuncia en la autoridad nacional correspondiente y en Internet Crime Complaint Center (Centro de reclamaciones de Internet, ICCC). Este organismo trabaja en asociación con el FBI y con el National White Collar Crime Center (Organización encargada de la prevención, investigación y enjuiciamiento de delitos tecnológicos). Puede presentar la denuncia en el ICCC haciendo clic en este vínculo: http://www.ic3.gov/

Dónde investigar

¿Ha encontrado algo de lo que no está seguro? Si es así, revise nuestra lista de estafas potenciales o, si lo prefiere, visite www.lookstoogoodtobetrue.com para resolver las preguntas que pueda tener.

Dinero enviado a Canadá

Si resultara víctima de una estafa tras enviar dinero a Canadá, deberá presentar la denuncia en la autoridad nacional correspondiente y, además, ponerse en contacto con Phonebusters. Phonebusters es una fuerza policial conjunta de Estados Unidos y Canadá que trabaja para reducir las estafas en ambos países. Puede ponerse en contacto con Phonebusters llamando al 1-888-495-8501; si lo prefiere, puede visitar su sitio Web: www.phonebusters.com

Federal Trade Commission

También puede contactar y obtener información sobre estafas en un sitio Web alojado en la Federal Trade Commission. Visite http://www.ftc.gov/ para obtener más información.


Más información sobre Alertas de Estafa

Moneygram International Limited es una institución autorizada de pago regulada por la Autoridad de Servicios Financieros. Derechos de propiedad intelectual: Copyright © 2011-2012 MoneyGram. Todos los derechos reservados. MoneyGram International Limited, 2828 N. Harwood, 15th Floor, Dallas, TX 75201.

  1. Envíos en 10 minutos: Con el sistema de envíos de dinero el mismo día y usando su tarjeta de crédito o débito, los fondos normalmente llegan en 10 minutos después de que se hace la transferencia de dinero .
  2. Envíos en 3 días: Si utiliza su cuenta bancaria de EE. UU., los fondos enviados normalmente llegarán en 3 días hábiles después de enviada la transferencia, sujeto a los horarios y disponibilidad de los locales de los agentes. Solo las transacciones entre $50 y $499,99 son elegibles para servicios de transferencia de 4 horas.
  3. Las tarifas de envío varían según la opción del servicio y el monto de la transferencia. Los precios están sujetos a cambio.
  4. Las transferencias pueden recogerse en cualquier local de los agentes de Moneygram en el país de recepción designado y estado o provincia del receptor del envío de dinero.
  5. Además de las tarifas aplicables, MoneyGram obtiene ganancias cuando cambia sus dólares a moneda extranjera. La moneda se convierte a una tasa de cambio establecida por MoneyGram o sus agentes. Consulte los términos y condiciones o llame a MoneyGram al 1-800-MONEYGRAM para obtener más información sobre cambio de moneda.