Aviso legales



ALASKA

Si tiene inquietudes relacionadas con las actividades de envío de dinero de MoneyGram Payment Systems, Inc., puede comunicarse con el Departamento de Comercio del estado de Alaska, Desarrollo Comunitario y Económico, División de Banca y Valores al (907) 269-4594. También puede comunicarse por correo a la siguiente dirección: State of Alaska Department of Commerce, Community and Economic Development, Division of Banking and Securities, 550 W. 7th Avenue, Suite 1850, Anchorage, AK 99501.


CALIFORNIA

Si tiene inquietudes relacionadas con las actividades de envío de dinero de MoneyGram Payment Systems, Inc., puede comunicarse con el Departamento de Comercio del estado de Alaska, Desarrollo Comunitario y Económico, División de Banca y Valores al (907) 269-4594. También puede comunicarse por correo a la siguiente dirección: State of Alaska Department of Commerce, Community and Economic Development, Division of Banking and Securities, 550 W. 7th Avenue, Suite 1850, Anchorage, AK 99501.

DERECHO A REEMBOLSO
Usted, el cliente, tiene derecho a un reembolso del dinero que debe transferirse como consecuencia de este acuerdo si MoneyGram Payment Systems, Inc., (MoneyGram) no envía el dinero que recibe de usted dentro de los 10 días posteriores a la fecha en que recibió los fondos enviados por usted, ni da instrucciones asignando un monto equivalente del dinero a la persona que usted designó dentro de los 10 días posteriores a la fecha en que recibió los fondos enviados por usted, a menos que usted indique lo contrario.

MoneyGram Payment Systems, Inc., Manager, Complaints Management, MoneyGram International, P.O. Box 191189, Dallas, TX 75219.


DERECHO A REEMBOLSO
Usted, el cliente, tiene derecho a recibir el reembolso del dinero que ser transferido como resultado de este acuerdo, si MoneyGram Payment Systems, Inc. (MoneyGram) no enva el dinero que usted entregue dentro de los siguientes 10 das posteriores a la fecha de recibo, o si no da instrucciones de consignar una cantidad equivalente de dinero a la persona que usted haya designado, dentro de los siguientes 10 das posteriores a la fecha de recibo de los fondos que usted entreg, a menos que usted haya dado instrucciones diferentes.

Si no se cumplen las instrucciones que usted haya dado, relativas al da en que el dinero debe ser enviado o transferido y el dinero an no ha sido enviado o transferido, usted tiene el derecho a recibir un reembolso de su dinero.

Si desea recibir un reembolso, deber entregar o enviar por correo su solicitud por escrito a MoneyGram Payment Systems, Inc., Manager, Complaints Management, MoneyGram International, P.O. Box 191189, Dallas, TX 75219. Si no recibe el reembolso, puede tener derecho a recibir su dinero adems de una penalidad hasta de $1,000 y los costos de un abogado, segn lo establece la Seccin 2102 del Cdigo Financiero de California (California Financial Code).


COLORADO

DIVISIÓN DE BANCA DE COLORADO
LEY DE TRANSMISIÓN DE DINERO DE COLORADO

AVISO A LOS CONSUMIDORES
Las entidades que no sean instituciones financieras aseguradas por la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation, Corporación Federal de Seguro de Depósitos) que lleven a cabo actividades de envío de dinero en Colorado, incluida la venta de money orders, transferencias de fondos y otros instrumentos relacionados con el pago de dinero o crédito, deben contar con la licencia emitida por la Colorado Division of Banking (División de Banca de Colorado) conforme al título 12, artículo 52 de la Money Transmitters Act (ley de transmisión de dinero) de los Colorado Revised Statutes (Estatutos Revisados de Colorado).

Si tiene preguntas o problemas relacionados con su transacción (el dinero que envió), debe comunicarse con la compañía de envío de dinero que procesó su transacción para obtener asistencia. La Division of Banking no tiene acceso a esta información.

Si es residente de Colorado y tiene una queja relacionada con la compañía de envío de dinero (la compañía que envió su dinero), debe presentar  todas las quejas por escrito. Complete el formulario de quejas proporcionado en el sitio web de la Colorado Division of Banking y envíelo junto con cualquier documentación que respalde la queja por correo postal o electrónico. Puede enviar los documentos a la siguiente dirección: Colorado Division of Banking, 1560 Broadway, Suite 975, Denver, CO 80202.
Correo electrónico: DORA_BankingWebsite@state.co.us.
Sitio web: www.dora.colorado.gov/dob.

email: DORA_BankingWebsite@state.co.us
website: www.dora.colorado.gov/dob


COLORADO

DIVISIÓN BANCARIA DE COLORADO
ACTO DE TRANSMISORES DE DINERO EN COLORADO

AVISO A LOS CLIENTES
Entidades diferentes a aquellas instituciones financieras aseguradas por el FDIC, que dirigen actividades de envío de dinero en Colorado, incluyendo venta de giros postales, giro de fondos e instrumentos de pago o crédito requieren tener licencia de la División Bancaria del Estado de Colorado de acuerdo con el Acto de Transmisores de Dinero, Titula 12, Artículo 52, del Estatuto Revisado de Colorado.

Si usted tiene una pregunta o duda acerca, de su trasacción-del dinero que envió. Rasacción-del dinero que envió. Por favor póngase en contacto con el agente de envíos de monetarios que procesó su transacción para obtener ayuda. La División Bancaria de Colorado no tiene acceso a esta información.

Si usted es un residente de estado de Colorado y tiene una queja sobre el agente del enviós monetarios—la compañía que envió su dinero.

Todas las quejas deben de ser entregadas por escrito. Por favor llene la forma de quejas que se encuentra en el sitio web de la División Bancaria de Colorado y entrégue la forma junto con los documentos que apoyen su queja por correo o por correo electrónico a la División Bancaria de Colorado al: Colorado Division of Banking, 1560 Broadway, Suite 975, Denver, CO 80202.

Correo electronico: DORA_BankingWebsite@state.co.us
Sitio web: www.dora.colorado.gov/dob


FLORIDA
MoneyGram Payment Systems, Inc., es una compañía de envío de dinero que cuenta con una licencia otorgada conforme al capítulo 560 de los Florida Statutes (Estatutos de Florida). Si sospecha que se ha violado el capítulo 560 de dichos estatutos, llame a MoneyGram Payment Systems, Inc., al (800) 328-5678 o comuníquese con la Florida Office of Financial Regulation (Oficina de Regulación Financiera de Florida) a la siguiente dirección: 200 East Gaines Street, Tallahassee, FL 32399-0376. O por teléfono al (850) 487-9687.


ILLINOIS
La Illinois Division of Banking (División de Banca de Illinois) aceptará quejas por teléfono, al 888-473-4858, o por correo a la siguiente dirección: 320 West Washington Street, Springfield, Illinois 62786.


MARYLAND
El Commissioner of Financial Regulation (Comisionado de Regulación Financiera) para el estado de Maryland aceptará todas las preguntas o quejas que tengan los residentes de Maryland relacionadas con MoneyGram Payment Systems, Inc., (licencia n.º 9017, NMLS n.º 898432). Los residentes de Maryland deben escribir a la siguiente dirección: 500 North Calvert Street, Room 402, Baltimore, Maryland 21202. O comunicarse por teléfono al 888-784-0136.


TEXAS
Si tiene una queja, comuníquese primero con MoneyGram Payment Systems, Inc., al 1-800-MONEYGRAM. Si su queja relacionada con la actividad de intercambio de divisas o el envío de dinero de la compañía continúa sin resolución, derívela al Texas Department of Banking (Departamento de Banca de Texas) a la siguiente dirección: 2601 North Lamar Boulevard, Austin, TX 78705-4294. O llame a la línea gratuita 1-877-276-5554. También puede enviar un correo electrónico a www.dob.texas.gov.


WASHINGTON
Las entidades que no sean instituciones financieras aseguradas por la FDIC que lleven a cabo actividades de envío de dinero en el estado de Washington, incluida la venta de pago de dinero o crédito, deben contar con una licencia. Si tiene preguntas o inquietudes sobre una transacción con un licenciatario, comuníquese con el Washington State Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington) al (360) 902-8703 o por correo a la siguiente dirección: Department of Consumer Services, 150 Israel Road Southwest, Olympia, WA 98504-1200.

Para presentar una queja, debe suministrar lo siguiente: el nombre de la compañía; la dirección de la oficina y con quién tuvo contacto en la oficina; su nombre, dirección postal y los diez dígitos del número de teléfono, y una explicación simple del problema, con una lista de los sucesos ocurridos en orden cronológico (asegúrese de incluir nombres y fechas). Sea lo más específico y conciso que pueda. Para enviar la queja por Internet, complete el formulario que aparece en la sección "File Complaint" (Presentar una queja) del sitio web: www.dfi.wa.gov.



Licensing Information

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Alabama
Securities Commission (Comisión de Valores)
Venta de cheques

Estado
Ente regulador


Servicio para el cual se otorgó la licencia


Alaska
Department of Commerce, Community, and Economic Development,
Division of Banking and Securities (Departamento de Comercio, Comunidad y Desarrollo Económico, División de Banca y Valores)
Empresa de servicios monetarios 

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Arizona
Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Arkansas
Securities Department (Departamento de Valores)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

California
Department of Business Oversight (Departamento de Supervisión de Empresas)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Carolina del Norte
Office of the Commissioner of Banks (Oficina del Comisionado de Bancos)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Colorado
Division of Banking (División de Banca)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Connecticut
Department of Banking (Departamento de Banca)
Envío de dinero; emisión de instrumentos de pago

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Dakota del Norte
Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Dakota del Sur
Department of Labor and Regulation, Division of Banking (Departamento de Trabajo y Regulación, División de Banca)
Money orders

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Delaware
Office of the State Bank Commissioner (Oficina del Comisionado Estatal de Banca)
Venta de cheques y envío de dinero

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Distrito de Columbia
Department of Insurance, Securities and Banking, Banking Bureau (Departamento de Seguros, Valores y Banca; Oficina de Banca)
Envíos de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Florida
Office of Financial Regulation (Oficina de Regulación Financiera)
Envío de fondos; emisión de instrumentos de pago

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Georgia
Department of Banking and Finance (Departamento de Banca y Finanzas)
Venta de cheques o money orders
Licencia otorgada por el Georgia Department of Banking and Finance; NMLS n.º 898432

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Guam
Department of Revenue and Taxation (Departamento de Ingresos e Impuestos)
Cambio de moneda extranjera; envío de dinero

Estado
Ente regulador


Servicio para el cual se otorgó la licencia


Hawái
Department of Commerce and Consumer Affairs, Division of Financial Institutions (Departamento de Comercio y Asuntos de los Consumidores, División de Instituciones Financieras)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Idaho
Department of Finance (Departamento de Finanzas)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador


Servicio para el cual se otorgó la licencia


Illinois
Department of Financial Institutions and Professional Regulation, Division of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras y Regulación Profesional, División de Instituciones Financieras)
Envíos de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Indiana
Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Iowa
Division of Banking (División de Banca)
Venta de ciertos instrumentos de pago de dinero

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Islas Vírgenes de los Estados Unidos
Office of the Lieutenant Governor, Division of Banking and Insurance (Oficina del Vicegobernador, División de Banca y Seguro)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Kansas
Office of the State Bank Commissioner, Division of Banking (Oficina del Comisionado Estatal de Banca, División de Banca)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Kentucky
Office of Financial Institutions (Oficina de Instituciones Financieras)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Luisiana
Office of Financial Institutions, Non-Depository Securities Division (Oficina de Instituciones Financieras, División de No Depositarios de Valores)
Venta de cheques; envío de dinero

Estado
Ente regulador


Servicio para el cual se otorgó la licencia


Maine
Department of Professional & Financial Regulation, Bureau of Consumer Credit Protection (Departamento de Regulación Profesional y Financiera, Oficina de Protección al Crédito del Consumidor) 
Envío de dinero

Estado
Ente regulador


Servicio para el cual se otorgó la licencia


Maryland
Department of Labor, Licensing and Regulation, Division of Financial Regulation (Departamento de Trabajo, Licencias y Regulación, División de Regulación Financiera)
Envío de dinero (licencia n.º 9017, NMLS n.º 898432)

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Massachusetts
Office of the Commissioner of Banks, Division of Banks (Oficina del Comisionado de Banca, División de Bancos)
Vendedor de cheques, licencia n.º CS0025

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Massachusetts
Office of the Commissioner of Banks, Division of Banks (Oficina del Comisionado de Banca, División de Bancos)
Recepción de depósitos para envíos a países extranjeros, licencia n.º FT 89432, NMLS n.º 898432

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Míchigan
Department of Insurance and Financial Services (Departamento de Seguros y Servicios Financieros)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Minnesota
Department of Commerce (Departamento de Comercio)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Misisipi
Department of Banking and Consumer Finance (Departamento de Banca y Finanzas del Consumidor)
Venta de cheques

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Misuri
Division of Finance (División de Finanzas)
Venta de cheques

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Nebraska
Department of Banking and Finance (Departamento de Banca y Finanzas)
Venta de cheques y envío de fondos

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Nevada
Department of Business and Industry, Financial Institutions Division (Departamento de Negocios e Industria, División de Instituciones Financieras)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Nueva Jersey
Department of Banking and Insurance, Division of Banking (Departamento de Banca y Seguros, División de Banca)
Envío de dinero (corporación)

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Nueva York
Department of Financial Services (Departamento de Servicios Financieros)
Envíos de dinero 
Cuenta con la licencia otorgada por el estado de Nueva York para operar como compañía de envío de dinero.

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Nuevo Hampshire
Banking Department (Departamento de Banca)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Nuevo México
Regulation & Licensing Department, Financial Institutions Division (Departamento de Regulación y Licencias, División de Instituciones Financieras)
Venta de cheques negociables y money orders

Estado
Ente regulador

Servicios para el cual se otorgó la licencia


Ohio
Department of Commerce, Division of Financial Institutions (Departamento de Comercio, División de Instituciones Financieras)
Envío de dinero; transmisión de dinero o equivalente a países extranjeros

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Oklahoma
State Banking Department (Departamento de Banca Estatal)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Oklahoma
State Banking Department (Departamento de Banca Estatal)
Venta de cheques

Estado
Ente regulador


Servicio para el cual se otorgó la licencia


Oregón
Department of Consumer and Business Services, Division of Finance and Corporate Securities (Departamento de Servicios para Consumidores y Negocios, División de Finanzas y Valores Corporativos)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Pensilvania
Department of Banking, Licensing Division (Departamento de Banca, División de Licencias)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador  


Servicio para el cual se otorgó la licencia


Puerto Rico
Office of the Commissioner of Financial Institutions, Licensing and Regulation Division (Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras, División de Reglamentación y Licencias)
Transferencias de dinero

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Rhode Island
Department of Business Regulation, Division of Banking (Departamento de Regulación de Negocios, División de Banca)
Venta de cheques y transferencias electrónicas de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Tennessee
Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Texas
Department of Banking (Departamento de Banca)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Utah
Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras)
Emisión y venta de money orders, cheques de viajero y otros instrumentos

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Vermont
Department of Financial Regulation (Departamento de Regulación Financiera)
Servicios monetarios

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Virginia
State Corporation Commission, Bureau of Financial Institutions (Comisión de Corporaciones del Estado, Oficina de Instituciones Financieras)
Venta de money orders y servicios de envío de dinero

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Wisconsin
Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras)
Venta de cheques

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Virginia Occidental
Division of Banking (División de Banca)
Venta de cheques y money orders, servicios de envío de dinero, transporte y cambio de moneda

Estado
Ente regulador
Servicio para el cual se otorgó la licencia

Washington
Department of Financial Institutions (Departamento de Instituciones Financieras)
Envío de dinero

Estado
Ente regulador

Servicio para el cual se otorgó la licencia


Wyoming
Department of Audit, Division of Banking (Departamento de Auditorías, División de Banca)
Envío de dinero