Đảm bảo là quý vị biết rõ và tin tưởng cá nhân hoặc công ty mà quý vị gửi tiền đến (hoặc người được quý vị thay mặt gửi tiền). Đồng thời, hãy giữ bí mật thông tin liên quan đến giao dịch. Một khi số tiền đã được thanh toán cho người nhận, thì không thể hủy bỏ giao dịch hay lấy lại tiền. Nếu cần hủy bỏ hoặc thay đổi một giao dịch, hãy gọi MoneyGram hoặc liên hệ với đại lý MoneyGram đã thực hiện giao dịch cho quý vị.

MoneyGram cung cấp phương thức chuyển tiền nhanh chóng và hiệu quả trên toàn thế giới. Không may là một số kẻ lừa đảo thường lợi dụng dịch vụ của chúng tôi bằng nhiều thủ đoạn để lừa khách hàng.

Hãy cảnh giác nếu quý vị nhận thấy những dấu hiệu sau:

• Một tấm séc hay thư chuyển tiền gửi tới quý vị, với hướng dẫn chuyển tiền mặt vào ngân hàng, rồi gửi đến một quỹ nào đó thông qua MoneyGram. Nếu là séc giả, ngân hàng sẽ đền bù thiệt hại cho quý vị. Nên hiểu rằng rất khó phát hiện ra séc giả.

• Một cuộc điện thoại cho biết quý vị đã giành giải thưởng hoặc tiền và quý vị cần phải gửi tiền để đóng thuế hay phí hải quan…

• Một phản hồi về phần rao vặt mất thú nuôi hay đồ đạc cá nhân của quý vị, vì những kẻ lừa đảo thường sử dụng mục rao vặt để liên hệ với đối tượng và giả bộ rằng chúng đã tìm ra vật bị mất.

• Người lạ đề nghị quý vị chuyển tiền cho một người bạn hoặc họ hàng như là biểu hiện của sự tin cậy, bởi việc kinh doanh hợp pháp không diễn ra như vậy. Quý vị sẽ được cho biết rằng gửi tiền bằng tên của người bạn thì người đó sẽ không nhận được số tiền. Điều đó là không đúng. Bọn lừa đảo thường dùng căn cước giả làm người khác.

• Một thư điện tử có vẻ như từ MoneyGram, cho dù nó như thế nào đi nữa. Chúng tôi không phải là dịch vụ ký thác Internet hoặc dịch vụ chuyển hàng và KHÔNG BAO GIỜ gửi email đến một khách hàng xác nhận rằng họ đã nhận chuyển khoản MoneyGram cho một món hàng mua trên Internet.

• Hướng dẫn bỏ qua MoneyGram là dấu hiệu cảnh báo rõ ràng cho thấy có vấn đề gì đó khả nghi. Bọn lừa đảo rất quen thuộc với những nỗ lực chống lừa đảo của MoneyGram. Nếu ai đó khuyên quý vị không chia sẻ chi tiết giao dịch với MoneyGram, quý vị không nên tiếp tục cuộc giao dịch.

Đây là một số cách quý vị tự bảo vệ mình:

• Mua hàng trên Internet. Hãy cẩn thận nếu quý vị gửi tiền hoặc thanh toán mua hàng qua mạng. Nhiều website đấu giá trên Internet cung cấp hệ thống thanh toán đảm bảo an toàn cho người bán và người mua.

• Sử dụng dịch vụ chuyển tiền MoneyGram® Để thuận tiện cho khách hàng, một số giao dịch chuyển đến những địa điểm cụ thể sẽ đến một quốc gia khác. Đừng cho rằng giao dịch của quý vị là an toàn bởi đã chỉ định một quốc gia để giao dịch. Đồng thời, nếu người nhận có ảnh chứng minh và biết thông tin thích hợp về giao dịch và người chuyển tiền, một con số tham chiếu hoặc câu trả lời cho câu hỏi kiểm tra có thể cần thiết để thực hiện giao dịch. Hãy cẩn thận với người quý vị chuyển tiền, giữ thông tin giao dịch bí mật, và hãy cảnh giác với tất cả những ai muốn quý vị chuyển tiền cho họ (hoặc người khác) bằng một câu hỏi kiểm tra.

• Điều này quá tốt khó có thể là sự thật được. Kiểm tra kỹ càng trước khi chuyển tiền dựa trên quảng cáo báo chí về vé máy bay, vé hòa nhạc hoặc những loại vé tương tự. Hành động tương tự đối với những đề nghị về khoản vay hoặc thẻ tín dụng yêu cầu quý vị gửi tiền thanh toán phí trước khi ký bất cứ giấy tờ gì. Hãy nghi ngờ bất cứ thỏa thuận rẻ tiền nào. MoneyGram không đảm bảo rằng dịch vụ hoặc hàng hóa sẽ nhận được số thanh toán của quý vị.

Đây là một số nguồn thông tin cho quý vị tại Hoa Kỳ:

• Tố cáo lừa đảo. Để tố cáo lừa đảo đến Trung tâm Tố cáo Lừa đảo trên Internet, hãy truy cập http://www.ic3.gov//. Đây là sự cộng tác giữa FBI và Trung tâm Quốc gia về Tội phạm Cổ cồn trắng. Để có danh sách các trò lừa đảo và tố cáo lừa đảo, hãy truy cập www.consumer.gov/sentinel.

• Gọi điện trước khi chuyển tiền. Nếu quý vị cảm thấy nghi ngờ, hãy liên hệ với Cục Kinh doanh Hiệu quả hơn, AARP, hoặc Trưởng lý địa phương của quý vị trước khi chuyển tiền.

• Lừa đảo Canada. Nhiều trò lừa đảo yêu cầu quý vị chuyển tiền đến Canada. Để biết về tình hình Canada, hãy gọi PhoneBusters (miễn phí) ở số 1-888-495-8501. Đây là một nỗ lực chung của Mỹ và Canada nhằm chống lại lừa đảo tiếp thị viễn thông.