Assegure-se de que a pessoa ou a empresa para quem está a enviar dinheiro (ou em nome de quem está a enviar dinheiro) é alguém que você conhece e em quem confia. Por favor, mantenha as informações relativas à sua transacção confidenciais. Uma vez que o dinheiro tenha sido pago à pessoa que indicou como destinatário, o cancelamento ou o reembolso deixam de ser possíveis. Se precisar de cancelar ou alterar uma transacção, é favor telefonar à MoneyGram ou contactar o representante da MoneyGram onde efectuou a sua transacção.

A MoneyGram oferece uma maneira rápida e eficiente de enviar dinheiro para qualquer parte do mundo. Infelizmente, os nossos serviços já foram usados para realizar fraudes, enganando ou roubando consumidores através de uma grande variedade de burlas.

Desconfie sempre que receber o seguinte:

• Um cheque ou ordem de pagamento enviada em seu nome, com instruções para descontar esse elemento no seu banco e em seguida enviar parte dos fundos para outra pessoa através da MoneyGram. Se o cheque for falsificado, o seu banco vai obrigá-lo a cobrir o prejuízo. Tenha em atenção que os cheques falsificados são muito difíceis de identificar.

• Uma chamada telefónica a dizer-lhe que ganhou dinheiro ou um prémio e que precisa de enviar dinheiro para cobrir os impostos, taxas alfandegárias, etc.

• Uma resposta ao seu anúncio de jornal acerca de um animal de estimação desaparecido ou perda de artigos pessoais, uma vez que se sabe que os autores de fraudes são conhecidos por usar os anúncios classificados para contactar pessoas, simulando ter encontrado os seus objectos perdidos.

• Uma sugestão de uma pessoa desconhecida para enviar dinheiro a um amigo ou a um familiar como prova de “boa-fé”, porque os negócios legítimos não são conduzidos desta forma. Ser-lhe-á dito que ao enviar o dinheiro em nome de um amigo, eles não serão capazes de receber os fundos. Isso não é verdade, os burlões usam frequentemente identificações falsas para fingirem ser outra pessoa.

• Um e-mail que aparente ser da MoneyGram, mesmo que pareça ser verdadeiro. Nós não somos um serviço online de depósito em garantia ou de expedição e JAMAIS enviaremos um e-mail de confirmação a informar uma pessoa de que recebeu uma transferência MoneyGram para pagamento de uma compra através da Internet.

• Instruções para enganar a MoneyGram são um claro sinal de aviso claro de que algo deve estar errado. Os burlões estarão familiarizados com os esforços da MoneyGram para evitar fraudes. Se alguém lhe disser para não partilhar os pormenores da sua transferência com a MoneyGram, então não deve continuar a realizar a transacção.

Eis algumas formas de se proteger:

• Compra de artigos na Internet. Seja extremamente cauteloso se enviar dinheiro para pagar mercadorias adquiridas online. Muitos sites de leilões na Internet disponibilizam um sistema de pagamento seguro que oferece uma maior protecção para o comprador e para o vendedor.

• Utilização do serviço de transferências monetárias de dinheiro MoneyGram®. Para comodidade dos nossos clientes, algumas transacções enviadas para um destino específico podem ser recebidas noutro país. Por favor, não presuma que a sua transferência monetária é segura porque especificou um país para a transacção. Do mesmo modo, se o destinatário tiver identificação fotográfica e conhecer informações pertinentes acerca da transacção e do remetente, o número de referência ou a resposta à pergunta teste poderão não ser necessários para receber a transacção. Por favor tenha cuidado a escolher as pessoas para quem envia dinheiro, mantendo confidenciais as suas informações sobre a transacção, e desconfie de quem lhe pedir para enviar dinheiro (em seu nome ou de outra pessoa) com uma pergunta teste..

• Pode ser bom demais para ser verdade. Antes de enviar dinheiro em resposta a anúncios de jornal ou de revista relacionados com bilhetes de avião, de concertos ou similares, pesquise cuidadosamente a origem dessa informação. O mesmo ocorre com ofertas de empréstimos ou de cartões de crédito em que é solicitado o envio de dinheiro para o pagamento de comissões, antes de assinar quaisquer documentos. Suspeite de oportunidades de compra realmente baratas. A MoneyGram não pode garantir que os bens ou serviços pelos quais está a pagar serão recebidos.

Eis alguns recursos ao seu dispôr nos Estados Unidos:

• Denunciar uma fraude. Para denunciar uma fraude ao Internet Fraud Complaint Center, visite www.ic3.gov/. Esta é uma parceria entre o FBI e o National White Collar Crime Center. Para ver uma lista dos diferentes tipos de esquemas de fraudes ou para denunciar uma fraude, também pode visitar www.consumer.gov/sentinel.

• Telefone antes de enviar dinheiro. Se suspeitar de algo, contacte o Better Business Bureau, AARP ou a Procuradoria-Geral da sua região antes de enviar qualquer dinheiro.

• Fraudes no Canadá. Muitas burlas pedem que o dinheiro seja enviado para o Canadá. Para assuntos relacionados com o Canadá, faça uma chamada gratuita para os PhoneBusters 1-888-495-8501. Este é um esforço conjunto dos agentes de segurança dos EUA e do Canadá para combater a fraude por telemarketing.