Occorre accertarsi che la persona o la società a cui si invia il denaro (o per conto della quale si invia il denaro) sia personalmente conosciuta e affidabile. Inoltre, è necessario che le informazioni relative alla transazione rimangano segrete. Dopo il versamento del denaro alla persona che il mittente ha indicato come destinatario, non sarà più possibile effettuare annullamenti o rimborsi. Se è necessario annullare o modificare una transazione, telefonare a MoneyGram o contattare l’agente MoneyGram che ha inviato la transazione per vostro conto.

MoneyGram offre un modo veloce e sicuro di inviare denaro in tutto il mondo. Purtroppo, i nostri servizi sono stati utilizzati da esecutori di frodi, per ingannare o raggirare i consumatori con varie truffe.

Usare la massima cautela quando si riceve quanto segue:

• Un assegno o ordine di pagamento inviatovi e corredato da istruzioni che indicano di incassare presso la vostra banca e inviare quindi parte del denaro a qualcun altro attraverso MoneyGram. Se si tratta di un assegno contraffatto, la banca vi imporrà di coprire l'ammanco. Ricordiamo che è molto difficile identificare gli assegni contraffatti.

• Una telefonata che vi comunica che avete vinto del denaro o un premio e che è necessario che inviate denaro per pagare tasse, dazi doganali, ecc.

• Una risposta a un vostro annuncio su un quotidiano in relazione ad oggetti o animali smarriti: si sa che gli esecutori di frodi si servono degli annunci classificati per contattare le persone e fingere di aver trovato ciò che hanno perso.

• Un suggerimento da un estraneo di inviare denaro a un amico o un parente come dimostrazione di “buona fede”; gli affari legittimi non si conducono con tali modalità. Vi sarà detto che, inviando denaro a nome di un amico, non potrà riscuotere la somma. Non è vero. I truffatori usano spesso identità false per fingere di essere qualcun altro.

• Una e-mail che sembra pervenire da MoneyGram, indipendentemente dalla sua reale apparenza. Noi non siamo un deposito a garanzia su Internet o un servizio di spedizioni e non invieremo MAI una e-mail di conferma per informare una persona di aver ricevuto un trasferimento MoneyGram come pagamento di un acquisto su Internet.

• Eventuali istruzioni per ingannare MoneyGram rappresentano un chiaro segnale d’allarme che qualcosa non va. I truffatori conoscono bene l’impegno di MoneyGram per prevenire le frodi. Se vi viene detto di non comunicare i dati della vostra transazione a MoneyGram, interrompete la transazione.

Di seguito, si riportano alcuni modi per proteggersi:

• Acquisti su Internet. Prestate molta attenzione se inviate denaro per pagare merci acquistate online. Molti siti di aste su Internet forniscono un sistema di pagamento sicuro che offre maggiore protezione all’acquirente e al venditore.

• Utilizzo del servizio di bonifico MoneyGram®. Per comodità dei clienti, alcune transazioni inviate a una specifica destinazione possono essere ricevute in un altro paese. Non si deve presupporre che il bonifico di danaro sia sicuro perché avete specificato un paese in relazione alla transazione. Inoltre, se il destinatario possiede un documento di identità munito di foto e conosce i dati attinenti alla transazione e al mittente, è possibile che, per effettuare il prelievo, non vengano richiesti un numero di riferimento o la risposta ad una domanda di sicurezza. Prestate attenzione alla persona a cui inviate il denaro, conservando la segretezza dei dati della transazione e usate la massima cautela nei confronti di chiunque voglia indurvi a inviare del denaro a suo favore (o a favore di qualcun altro) con una domanda di sicurezza.

• È troppo bello per essere vero. Effettuate delle ricerche approfondite prima di inviare denaro in risposta agli annunci pubblicati su giornali o riviste in relazioni a biglietti aerei, concerti o simili. La stessa avvertenza è valida per le offerte di prestiti o carte di credito in cui viene chiesto di inviare denaro per commissioni prima di firmare dei documenti. Prestare la massima cautela ad affari eccezionalmente convenienti. MoneyGram non può garantire il ricevimento delle merci o dei servizi per cui pagate.

Di seguito si riportano alcune risorse disponibili negli Stati Uniti:

• Denunciare le frodi. Per denunciare eventuali frodi all’Internet Fraud Complaint Center, visitate la pagina www.ic3.gov/. L’FBI e il National White Collar Crime Center collaborano tra loro. Per ottenere un elenco dei vari tipi di schemi di frodi o per denunciare una frode, è anche possibile visitare la pagina www.consumer.gov/sentinel.

• Prima di inviare il denaro, telefonate. Se avete dei sospetti, contattate il Better Business Bureau, AARP o la Procura di Stato locale [in Italia Carabinieri o Polizia] prima di inviare del denaro.

• Frodi in Canada. Molti truffatori chiedono di inviare denaro in Canada. Per problemi relativi al Canada, contattate il numero verde PhoneBusters 001-888-495-8501, che concretizza lo sforzo congiunto del Canada e degli Stati Uniti per far rispettare le norme per la lotta alle frodi di telemarketing.