Assurez-vous que la personne ou la société à qui vous envoyez de l’argent (ou pour le compte de laquelle vous envoyez de l’argent) est quelqu’un que vous connaissez et à qui vous faites confiance. Maintenez la confidentialité des informations ayant trait à votre transaction. Une fois que l’argent a été payé à la personne que vous avez désignée comme réceptionnaire, il n’est plus possible d’obtenir une annulation ou un remboursement. Si vous avez besoin d’annuler ou de modifier une transaction, appelez MoneyGram ou contactez l’agent MoneyGram qui s’est chargé de la transaction pour vous.
MoneyGram propose une méthode efficace et rapide pour envoyer de l’argent dans le monde entier. Malheureusement, nos services ont été utilisés par des fraudeurs afin de piéger les consommateurs par le biais de diverses arnaques.
Soyez très soupçonneux si vous recevez l’un des éléments suivants :
• Un chèque ou un mandat qui vous est adressé, avec des instructions vous indiquant de l’encaisser à votre banque, puis d’envoyer une partie des fonds à un tiers par le biais de MoneyGram. Si le chèque est contrefait, vous serez responsable vis-à-vis de votre banque. Attention, il est très difficile d’identifier un chèque contrefait.
• Un appel téléphonique vous disant que vous avez gagné de l’argent ou un prix et que vous devez envoyer de l’argent pour régler les taxes, frais de douanes, etc.
• Une réponse à une petite annonce que vous avez passé pour retrouver un animal ou un bien égaré, car les fraudeurs utilisent souvent les petites annonces pour contacter les gens et prétendre qu’ils ont trouvé l’animal ou le bien égaré.
• Une suggestion faite par un inconnu d’envoyer de l’argent à un ami ou parent comme signe de « bonne foi » car les affaires légitimes ne se font pas comme ça. On vous dira que, en envoyant l’argent au nom d’un ami, ils ne pourront pas collecter les fonds. C’est faux. Les escrocs utilisent souvent de faux papiers pour usurper l’identité d’un tiers.
• Un courrier électronique semblant provenir de MoneyGram, même s’il a l’air d’être authentique. Nous ne sommes pas un service de dépôt ou de livraison Internet et n’enverrons JAMAIS de confirmation par e-mail pour informer une personne qu’elle a reçu un virement MoneyGram pour le paiement d’un achat sur Internet.
• Des instructions visant à tromper MoneyGram sont un signe clair que quelque chose ne va pas. Les escrocs sont au fait des efforts entrepris par MoneyGram pour empêcher les fraudes. Si quelqu’un vous demande de ne pas partager les détails de votre transaction avec MoneyGram, ne poursuivez pas la transaction.
Voici quelques moyens pour vous protéger :
• Achat d’articles sur Internet. Faites très attention si vous envoyez de l’argent pour régler des marchandises achetées en ligne. De nombreux sites d’enchères sur Internet fournissent un système de paiement sécurisé qui offre une meilleure protection à l’acheteur et au vendeur.
• Utilisation du service de virement MoneyGram®. Pour offrir une plus grande commodité à nos clients, certaines transactions envoyées à une destination spécifique peuvent être reçues dans un autre pays. Ne supposez pas que votre virement est sûr parce que vous avez spécifié un pays pour la transaction. En outre, si le destinataire est muni d’une pièce d’identité avec photo et connaît des informations pertinentes au sujet de la transaction et de l’expéditeur, il est possible qu’un numéro de référence ou la réponse à une question test ne soient pas exigés pour collecter la transaction. Faites bien attention à qui vous envoyez de l’argent, maintenez la confidentialité des informations de transaction et méfiez-vous de toute personne qui veut que vous lui envoyiez de l’argent (ou que vous l’envoyiez à quelqu’un d’autre) avec une question test.
• Il se peut que cela soit trop beau pour être vrai. Faites des recherches approfondies avant d’envoyer de l’argent en réponse à une petite annonce dans un journal ou magazine pour payer des billets d’avion, de concert ou autres. Il en va de même pour les offres de prêt ou de carte de crédit qui vous demandent d’envoyer de l’argent pour régler les frais avant de signer le moindre document. Méfiez-vous des trop bonnes affaires. MoneyGram ne peut pas garantir que vous recevrez les biens ou services pour lesquels vous payez.
Voici quelques ressources qui sont à votre disposition aux Etats-Unis :
• Signalez les fraudes. Pour signaler une fraude au Centre de plaintes pour fraude sur Internet, consultez www.ic3.gov/. Il s’agit d’un partenariat entre le FBI et le Centre national des crimes dans le monde des affaires. Pour consulter une liste des divers types de fraudes ou pour signaler une fraude, vous pouvez également consulter www.consumer.gov/sentinel.
• Appelez avant d’envoyer de l’argent. Si vous avez le moindre soupçon, appelez le Bureau d’éthique commerciale, l’AARP ou votre procureur général local avant d’envoyer de l’argent.
• Fraudes canadiennes. De nombreuses arnaques demandent à ce que l’argent soit envoyé au Canada. Pour les problèmes canadiens, appelez PhoneBusters gratuitement au 1-888-495-8501 – Il s’agit d’une entreprise conjointe des polices américaine et canadienne visant à lutter contre les fraudes liées au télémarketing.
